Посмотреть разделы сайта
investors trust отзывы

INVESTORS TRUST | Подробно о компании: гарантии, рейтинг, показатели, отзывы.

Investors Trust - это страховая компания, которая основана в 2002 году и входит в международный холдинг - Investors Trust Assurance International Holdings, куда включены еще две страховые компании: ITA International Insurer и ITA Asia Limited. Каждая из страховых компаний лицензирована и расположена в своей оффшорной юрисдикции.
Официальный сайт компании https://www.investors-trust.com/
(Используйте VPN. Последствия блокировки телеграм со стороны РКН)
В своем обзоре видов страхования жизни, я рассказывал о том, какое многообразие страховых продуктов существует сегодня на рынке и, в частности, затронул такой вид страхования жизни как unit-linked страхование. Investors trust - это компания, открывающая юнит-линкед полисы, с помощью которых клиент может создавать и сберегать свой капитал, используя широкие инвестиционные возможности фондового рынка: от покупки ETF фондов и облигаций, до акций и структурных продуктов.
Почему Unit-linked это страховые полисы?
Есть застрахованное лицо
По закону это страховой полис и клиент открывший полис является застрахованным лицом.
Есть бенефициары (выгодоприобретатели)
В контракте прописываются выгодоприобретатели (первичные и вторичные), которые получат накопленные средства в случае ухода из жизни застрахованного.
Есть страховые взносы
Застрахованное лицо вносит страховые взносы с различной периодичностью, которые затем инвестируются в фондовый рынок с целью сохранения или приумножения.
Есть страховая сумма
В классическом контракте страхования жизни страховая сумма это крупная посмертная льгота, которая выплачивается по смерти. Здесь страховой суммой является тот капитал, который был создан или размещен в контракт.
У контрактов есть срок
Как и в страховании жизни у юнит-линкед контрактов есть сроки: от 5 лет (или даже года) и до бессрочных.
Полисы имеют отложенное налогообложение
Налогообложение в таких контрактах не возникает до того момента, пока средства не выведены. Что касается выплаты по смерти, она не будет облагаться налогом так же как и в традиционных полисах СЖ.
Unit-linked
Более подробно о том, как именно работают страховые unit-linked полисы вы можете прочесть в моей специальной статье "Что такое Unit-linked страхование".
Какие планы предлагает Investors Trust
Все контракты компании делятся на два основных типа
С регулярными взносами
Накопительные планы сроком от 5 до 25 лет: индексные планы с защитой и гарантией капитала и контракты, в которых вы можете сформировать свой собственный портфель под ваш профиль риска: от консервативного до агрессивного.
С единовременным взносом
Планы с единовременными взносами под самые разные задачи: защита капитала и получение дохода с него, инвестиции во взаимные фонды или использование всех возможностей фондового рынка.
Динамика развития компании
За 20 лет существования, компания прошла очень серьезный путь, как в плане развития продуктов и предлагаемых решений, так и в укреплении репутации на мировом рынке. На сегодняшний день инвесторы со всего мира все чаще выбирают ITA, как инструмент для реализации своих планов. Инструментарий компании способен покрыть 90% задач, связанных с краткосрочным/среднесрочным и долгосрочным финансовым планированием.
Группа компаний ITA имеет ряд офисов по всему миру, где помимо страховых компаний есть офис корпоративный поддержки и сервисные центры в ряде стран.
Сегодня география клиентов компании это более чем 100 рынков по всему миру и огромная команда, созданная для обслуживания международного бизнеса. За прошедшие годы Investors Trust добилась больших успехов и стала лидером в отрасли, что неоднократно доказано как финансовыми показателями, так и ежегодными наградами в отрасли. Но об этом чуть дальше.

Инвестирование и способ хранение средств
через Investors Trust - одно из самых надежных в мире

Разложим по порядку почему это так.
Стоит начать с того, что вне зависимости от географической принадлежности, каждая из территорий, на которых располагаются страховые компании, будь то Каймановы Острова, остров Пуэрто-Рико или территория в Малайзии имеет строгое регулирование и высокую финансовую надежность. С точки зрения финансовых услуг, оффшорное инвестирование, как правило, относится к инвестированию в другой стране или юрисдикции за пределами инвестора. В последние годы такой вид инвестирования становится все более популярным, так как предлагает множество преимуществ для инвесторов по всему миру и считается портативным решением для пенсионного планирования
ПУЭРТО-РИКО
ITA International Insurer SPC
Управление Уполномоченного по Страхованию (OCS) имеет долгую историю и экспертизу в области регулирования и является одним из немногих государственных учреждений, которые исторически работают в бюджетном профиците в связи со своим строгим соблюдением агентского бюджета.

Несмотря на то, что Пуэрто-Рико является частью Соединенных Штатов, страна имеет финансовую автономию и действует в отдельной налоговой юрисдикции. Уникальное взаимодействие между островным и федеральным налоговым законодательством создает идеальную среду для финансовых учреждений и международного бизнеса.
ПУЭРТО-РИКО
ITA International Insurer SPC
Управление Уполномоченного по Страхованию (OCS) имеет долгую историю и экспертизу в области регулирования и является одним из немногих государственных учреждений, которые исторически работают в бюджетном профиците в связи со своим строгим соблюдением агентского бюджета.

Несмотря на то, что Пуэрто-Рико является частью Соединенных Штатов, страна имеет финансовую автономию и действует в отдельной налоговой юрисдикции. Уникальное взаимодействие между островным и федеральным налоговым законодательством создает идеальную среду для финансовых учреждений и международного бизнеса.
Благодаря многим преимуществам, Пуэрто-Рико является идеальной юрисдикцией для страховщиков и перестраховщиков из стран Латинской Америки, Европы и других международных рынков.

С момента своего создания в 2005 году, Международный Страховой Центр (IIC) продвинул Пуэрто-Рико в качестве важного члена международной страховой арены. IIC является аккредитованным членом Национальной Ассоциации Уполномоченных по Страхованию в США (NAIC), а также членом Ассоциации Руководителей Индустрии Страхования Латинской Америки (ASSAL), которая позиционирует Пуэрто-Рико как безопасную и строго-регулируемую территорию для международного бизнеса.
Каймановы острова
Investors Trust Assurance SPC
Каймановые острова имеются самый высокий финансовый рейтинг ААА и на сегодняшний день общепризнанно являются одной из самых привлекательных, репутационно высоких и что самое важное - самых надежных оффшорных зон в мире.

Инвестирование через компанию, которая находится в окружение таких выгодных условий с точки зрения налогообложения, является крайне выгодным для потенциальных клиентов, открывающих в ней инвестиционные контракты.
Каймановы острова
Investors Trust Assurance SPC
Каймановые острова имеются самый высокий финансовый рейтинг ААА и на сегодняшний день общепризнанно являются одной из самых привлекательных, репутационно высоких и что самое важное - самых надежных оффшорных зон в мире.

Инвестирование через компанию, которая находится в окружение таких выгодных условий с точки зрения налогообложения, является крайне выгодным для потенциальных клиентов, открывающих в ней инвестиционные контракты.
Каймановы острова являются заморской территорией Соединенного Королевства, признанной шестым по величине международным банковским центром мира и одним из 10 крупнейших международных финансовых центров мира, в котором более 40 из 50 крупнейших банков имеют лицензии юрисдикции. Investors Trust Assurance SPC - это страховщик неограниченного класса B (iii), лицензированный и регулируемый Валютным Управлением Каймановых Островов с 2002 года.

В 1997 году, правительство Каймановых островов, заинтересованное процветанием своего региона, приняло решение создать высококвалифицированный центральный орган, который бы осуществлял репутационный и финансовый надзор за компаниями, получившими разрешение на свою деятельность. Так был организован регулятор - Cayman Islands Monetary Authoruty (CIMA). Финансируется CIMA исключительно за счет государства, которое в свою очередь также имеет право менять состав независимых специалистов, если это потребуется, в рамках постоянного аудита самого органа и аудита со стороны одной крупнейших аудиторских компаний мира KPMG.
KPMG - один из четырех крупнейших мировых аудиторов
Аудит компании Investors Trust
Аудитором, который берет на себя обязанность регулярно проверять компанию выступает компания KPMG. Она основана в 1870 году и вот уже 152 года проводит исследования и контролирует деятельность крупнейших страховых компаний по всему миру. Отчет о результате своей проверки KPMG направляет в рейтинговое агентство A.M. Best и регулятору, которые на основании этого отчета принимают решение о корректировки деятельности компании и выставления рейтинга.
Надежность сегрегированного хранения средств клиентов
Segregated portfolio company
Каждая из страховых компаний группы ITA имеет аббревиатуру SPC - Segregated Portfolio Company. Это предусматривает самый высокий уровень защиты средств клиентов при помощи сегрегированного портфеля. Такой тип хранения законодательно требует, чтобы средства клиента размещались отдельно в одном из крупнейших банков-эмитентов с высоким рейтингом. Это дает гарантию сохранности средств клиента в случае банкротства ITA. Да, учитывая финансовые показатели компании такое вряд ли случится, но в финансовом мире это так не работает: строгие нормы регуляторов обязывают хранить средства так, чтобы клиент никак не пострадал от неверных управленческих решений компании.
Таким образом, если банкротство происходит и компания теряет свои активы, то потери коснутся только ее средств, но никак не средств клиента, так как в это самое время они находятся далеко за пределами опасности на счету крупнейшего банка. При этом, эти средства также отделены от средств самого банка, что также исключает их потерю при банкротстве самого банка.

Банки, которые хранят для компаний капитал клиентов называются банками-кастодианами. Для Investors Trust хранителями средств выступают сразу два крупнейших банка - Brown Brothers Harriman и Merrill Lynch Bank of America.
После выпуска полиса в контракте клиента будет указано в каком из двух банков будут храниться ваши деньги.

Благодаря такому подходу не существует ограничения по величине хранения суммы - капитал любого размера будет защищен.
важное сравнение
Когда вы открываете депозит в обычном банке, ваши деньги поступают на его общий счет, в котором для вас формируется отдельная ячейка. Делается это для того, чтобы банк мог инвестировать накопленный массив денег вкладчиков и получить прибыль. Это означает, что средства клиента никак не отделимы от активов банка. И в случае его банкротства деньги клиентов также находятся под риском. Вот почему банки страхуют вклады.
Правда только в размере до 1.4 млн. руб.
Средства выше этой суммы - не защищены.
В случае же банкротства страховой компании, клиент в праве обратиться к регулятору юрисдикции страховой компании (например CIMA). После идентификации личности клиента (понадобится № полиса и удостоверение личности), регулятор спрашивает, что клиент хотел бы сделать со своими средствами. И тут есть два основных пути:
Первый: клиент может пожелать перевести свои деньги другому страховщику, который также предлагает услуги по инвестированию средств;
Второй: клиент вправе продать свои активы и вырученные средства перевести на свой банковский счет.

Это важный момент при долгосрочном планировании, который не стоит недооценивать. Далеко не все компании в мире могут похвастаться именно таким подходом к хранению.
У Investors Trust нет зеркальных фондов
Прямое инвестирование
Это означает, что деньги клиента, заключившего договор на долгосрочное страхование, напрямую отправляются в выбранные фонды управляющей компании. ITA не имеет доступа к деньгам клиента и его портфелю. Напротив, наличие зеркальных фондов означает, что небольшая часть капитала клиентов, обычно около 5-6%, остаётся в компании и если страховая компания использует такую систему, это создает риск для клиента не только в уменьшении доходности фондов, но и потери значительной части капитала, поскольку зеркальный фонд полностью контролирует компания создатель.
Для правильного понимания роли Investors Trust в вашем инвестировании
Чтобы было максимально полное понимание, я хочу сделать важный акцент на том, какую роль играет Investors Trust в решении задач по созданию капитала.
Когда вам нужен интернет вы обращаетесь к провайдеру связи и получаете его. В случае с Investors Trust тоже самое: компания разработала и предлагает платформу через которую вы инвестируете туда, куда пожелаете. Компания ITA это провайдер в инвестиционный мир. Ведь как известно, инвестировать можно как угодно и через что угодно.

Через полис ITA клиенту предлагается максимально комфортные условия для этого процесса: регулярность взносов и их разнообразие, юридическая страховая защита капитала, любые фонды на выбор, удобный контроль портфеля и многое другое. Как уже было сказано выше, отсутствие зеркальных фондов означает, что компания не задерживает ни на минуту у себя ваши деньги, а сразу автоматически напрямую отправляет их в те инвестиционные фонды, что вы выбрали (которые одновременно с вами также могут быть выбраны миллионами инвесторов на земле).

ITA берет вас за руку и максимально комфортно приводит к тем активам, в которые вы хотите вложить деньги, решая большинство технических вопросов, связанных с процессом инвестирования вместо вас.
Ваши накопления она также не хранит - это делают крупнейшие сторонние банки. Именно такие принципы работы и делают безопасным инвестирование через ITA, ведь между вами и вашими активами нет никаких занавесок. Вы все видите и понимаете сразу.

Компания играет лишь косвенную роль в вашей доходности, беря комиссию за предоставление площадки и управление портфелем, а также выплачивая бонусы и дополнительные начисления в качестве благодарности за то, что в качестве инвестиционной площадки для инвестирования вы выбрали именно ее.

Глобально Ваш доход зависит от того, куда вы инвестировали, а не от Investors Trust.

Поэтому не может быть такого "Я вложился в Investors Trust и много заработал"
Такое утверждение говорит о том, что человек не очень понимает, чем занимается компания. В Investors Trust вложиться нельзя, а вот с помощью нее можно: вы вкладываетесь не в компанию, а в фондовый рынок, используя ее инструментарий.

Выберете себе хорошего финансового советника, чтобы он вам все рассказал и подобрал именно тот инструмент, который приведет вас к реализации цели.
Рейтинги компаний ITA
В финансовой сфере, одним из ключевых показателей надежности и стабильности компании является ее рейтинг. Рейтинги присваиваются сторонними рейтинговыми агентствами, чья работа заключается в систематичной оценке деятельности других компаний и присвоения им впоследствии рейтинга (буквенного обозначения). Он отражает как исторические показатели, так и текущие; а также оценку долгосрочного финансового горизонта компании.
В число таких организаций входят следующие известные рейтинговые агентства - Standart and Poor (S&P), Fitch, Moody's, A.M.Best, DBRS и многие другие. Каждая из компаний берет под свое крыло свое портфолио компаний, в зависимости от их направленности: банковский сектор, инвестиционный, страховой, налоговый.

Жемчужной в мире оценки страховых компаний является рейтинговое агентство - A.M. Best.
Alfred M.Best Company Incorporated
AM Best основано в 1899 году и является первым в мире рейтинговым агентством.
В начале 1900 года, компания разработала первые кредитные рейтинги страховой компании;
Позднее агентство придумало, так называемый, комбинированный коэффициент: краткий отчет результатов андеррайтинга страховщика, который до сих пор используется для оценки финансовой устойчивости страховщика.
A.M. Best пережила все потрясения человечества, включая войны и финансовые кризисы, продолжая даже в трудные годы внедрять новые стандарты в оценке страховых продуктов.
Штаб-квартира компании находится в США, компания ведет бизнес более чем в 100 странах с региональными офисами в Лондоне, Амстердаме, Дубае, Гонконге, Сингапуре и Мехико.
Таким образом, вот уже 123 года рейтинговые службы A.M. Best оценивают кредитоспособность и/или составляют отчеты о более чем 16 000 страховых компаний по всему миру. Их кредитные рейтинги являются независимыми, показательными и интерактивными и обобщают мнение о способности страховой компании своевременно оплачивать претензии, долги и другие финансовые обязательства.

Информационные услуги A.M. Best объединяют кредитные рейтинги, комментарии, исследования и анализ со страховыми новостями, финансовыми данными и передовыми идеями, чтобы помочь потребителям и специалистам принимать более обоснованные личные и деловые решения. В число клиентов агентства входят агенты, брокеры, инвесторы, регулирующие органы, преподаватели и страхователи, заинтересованные в измерении рисков, связанных со страхованием, и управлении ими. Агентство оценивает финансовые инструменты, выпущенные страховыми компаниями: страховые полисы, облигации, векселя и продукты секьюризации.

В 2020 году выпущена «Бизнес-трилогия AM Best» , серия из трех книг, в которых рассказывается, как A.M. Best и ее основатель Альфред М. Бест повлияли на создание индустрии кредитных рейтингов и ее непрерывную эволюцию.
Рейтинги Investors Trust от A.M.Best
Зная историю и репутацию A.M. Best, вы теперь можете по достоинству оценить присвоенные с ее стороны рейтинги
A- (Отлично)
Investors Trust Assurance
A- (Отлично)
ITA International Insurer
Если говорить о страховой компании на Каймановых островах, то в конце 2021 года рейтинговое агентство A.M. Best четвертый год подряд подтверждает рейтинг А- и Стабильный Прогноз для компании Investors Trust Assurance SPC. Данный рейтинг присваивается страховым компаниям, которые имеют отличную способность выполнять текущие страховые обязательства.

Рейтинговое агентство A.M. Best подготавливает рейтинг и анализ Investors Trust с 2009 года. В течение последних 10 лет Investors Trust усердно работали над достижением необходимых результатов для постоянного улучшения нашего рейтинга. Мы гордимся данным достижением и получением рейтинга A- за Лучшую Финансовую Устойчивость от A.M. Best.

Что касается компании в Пуэрто-Рико, то по состоянию на декабрь 2021 года, рейтинговое агентство A.M. Best второй год подряд подтверждает рейтинг финансовой устойчивости (FSR) "А-" (Отлично) и долгосрочный кредитный рейтинг эмитента (Long-Term ICR) уровня "а-" для компании ITA International Insurer (ITA International) (Пуэрто-Рико). Прогноз по данным кредитным рейтингам является стабильным.
"Наша миссия заключается в предоставлении точной, своевременной и исчерпывающей информации о кредитоспособности страховых компаний и деятельности связанных сторон в страховой отрасли." A. M. Best
Почему важно в этом моменте оценить достижения ITA. Несмотря на солидный период существования - 20 лет, компания ITA остается все еще молодой компаний, которая, тем не менее, очень быстро развивается и качественно сильно влияет на индустрию в целом.

Невозможно просто так прийти на рынок и получить высокий рейтинг. Нельзя понравиться A.M. Best красивой картинкой и громкими лозунгами. Если компания получает высокую оценку - это означает годы работы, десятилетия подтверждения высокой репутации, высокий клиентский сервис, качество продуктов и управленческих решений со стороны топ-менеджмента.
О признании и наградах
В 1987 году была основана Association of International Life Offices(AILO) - ассоциация компаний со всего мира - самых влиятельных и передовых, объединились для того, чтобы вместе разрабатывать новые стандарты в области финансов и страхований и продвигать их для улучшения качества жизни своих клиентов.

AILO осуществляет мониторинг законодательных, регулирующих, налоговых и других политических мер с целью оказания влияния на разработку политики в соответствующих юрисдикциях. Это означает, что фундаментальные понятия о страховых и финансовых продуктах написаны при непосредственном участии этой ассоциации.

Investors Trust была включена в эту ассоциацию, что говорит о признании другими компаниями ее достижений в области страховых продуктов и уровне оказываемых услуг.
Помимо Investors Trust в ассоциацию входят такие компании как

- Полный список компаний вы можете посмотреть здесь -
Компания Investors Trust много лет подряд получает награды от двух престижных изданий - International Investment и International Adviser.

International Adviser
- является ведущим изданием для международных консультантов, которые используют трансграничные страховые, инвестиционные, банковские и пенсионные продукты для своих клиентов. Публикуется Last Word Media - независимым провайдеров финансовых решений с головным офисом в Лондоне.

International Investment - респектабельное издание для международных независимых финансовых консультантов, профессионалов сферы управлениям активами, работающих с иностранными и трансграничными клиентами по всему миру. International Investment издается Incisive Media, быстрорастущим отмеченным наградами бизнесом B2B в сфере цифровых медиа и мероприятий, с головным офисом в Лондоне.

Эти издания являются одними из главных центров информации об инвестиционных и страховых компаниях и продуктах, которые они предлагают. Ежегодно, анализируя рынок и итоги работы компаний, издательства организуют награждения за достижения в исследуемой области. В борьбе за признание принимают участие крупнейшие мировые финансовые компании.

Награды можно листать.
2021 год принес Investors Trust сразу 5 значимых наград.
Лучший Международный Накопительный План / Best International Savings Plan
В который год подряд план S&P500 завоевывает титул Лучшего Международного Накопительного Плана.
Лучший Клиентский Сервис, Вся Индустрия / Excellence in Client Service, Industry
Награда за Лучший клиентский сервис в целом во всей индустрии.
Лучший Клиентский Сервис, Регион / Excellence in Client Service, Region
Отдельная награда за Лучший клиентский сервис в регионе Ближний Восток.
Превосходство в Области ФинТех /Лучшие Инновации в области ФинТех (Индустрия) / Excellence in Fintech / Best Fintech Innovation (Industry)
Награда за эталонное безбумажное производство и достижения в сфере самых технологичных платформ для размещения, контроля инвестиций и управления капиталом.
Лучший Международный Продукт Portfolio Bond — Premier Account
Ну и в который раз, самый мощный продукт для инвестирования Access Portfolio завоевывает награду как Лучший продукт с открытой архитектурой.
Ariel Amigo
ITA, CHIEF MARKETING AND DISTRIBUTION OFFICER
Стоит также отметить, что главный управляющий по маркетингу и продвижения продуктов ITA в мире - Ариель Амиго входит в число 100 самых влиятельных людей в индустрии.
Это улыбающийся человек на фотографии долгие годы крайне серьезно поднимает компанию вверх по лестнице достижений и репутации.
Взгляд Ариэля на ведение бизнеса все чаще становится камертоном того, что происходит в мире финансов и это положительно сказывается на гибкости инструментов, которые сегодня есть в арсенале компании: практически каждый инвестор может найти решение своей задачи.
Об особенностях ведения бизнеса Investors Trust и политике распространения продуктов
Так как я являюсь в первую очередь давним клиентом компании и только во вторую очередь потому что компания сотрудничает со мной, у меня есть возможность поделиться информацией о том, как ITA ведет свою деятельность по распространению своих продуктов сразу с двух сторон: клиента и специалиста.
Нет рекламы
Никогда в прошлом и никогда в будущем ITA не будет давать рекламу своих продуктов. Это принципиальная позиция. Вы не увидите о ней информацию ни на радио, ни на ТВ, ни из любого другого источника средств массовой информации. Ни слова. Такой безальтернативный подход прямо говорит об одной важной мысли, которая является основой деятельности Investors Trust: "наши разработки не являются массовым продуктом. Человек который вчера увидел информацию о нас, не может завтра просто прийти и купить то, что ему понравилось"
Как специалист по финансовому планированию, который работает с множеством компаний, хочу отметить, что такой позиции придерживают все крупные профессиональные страховые и инвестиционные компании в мире. Продукция таких компаний не может быть "доставлена" в дом клиента без квалифицированного посредника. Как я рассказывал в своей статье про "Как выбрать финансового советника", компании прежде всего заинтересованы в том, чтобы продукт, который они производят, решал задачу клиента, а не просто был продан.
Клиент не может и не должен знать тонкости отличия инструмента А от инструмента Б. У него есть своя профессия, он в ней разбирается, а чем отличается сегрегированный портфель от зеркальных фондов, а рейтинг компании А- от рейтинга страховщика В++ должен знать именно финансовый консультант или схожий специалист.

То есть с одной стороны, у ITA есть продукты абсолютно для каждого человека. Буквально: чем бы он не занимался, какую бы сумму он не планировал инвестировать или защитить, в компании есть для этого решение. Но в то же самое время, каждый из инструментов делится на множество подвидов и обычному человеку не суждено разобраться в нюансах их отличий. Вот почему главная политика компании заключается только в одном подходе: консультант и клиенты распространяют продукт только общаясь между собой, а открыть полис в компании может только высококвалифицированный специалист, который прошел соответствующее обучение и у него есть разрешение на работу с компанией.

А теперь сравните такой подход с методами 90% компаний на рынке, что предлагают свои услуги абсолютно всем, трубя из каждого утюга и заверяя, что каждый сможет получить то, что хочет. Нет, это так не работает. Любой профессиональный продукт - прост по сути, но сложен внутри и для каждого клиента есть свой подход и свой инструмент, потому что несмотря на схожесть человеческих целей, каждое финансовое состояние человека или его семьи индивидуально.

Я как специалист регулярно прохожу обучение по продуктам компании, чтобы всегда точно понимать какой инструмент поможет клиенту, а какой предлагать ни в коем случае нельзя.
Комплаенс ITA (Compliance)
комплаенс
Процесс соблюдения требований законодательства, нормативных документов, правил и стандартов надзорных органов, отраслевых ассоциаций и саморегулируемых организаций, кодексов поведения, оценка рисков на предмет их соответствия букве закона.
Другая важная составляющая взаимодействия с Investors Trust, которую я отметил для себя за годы работы, заключается в очень серьезном подходе при работе с клиентом. Снова отмечу, что несмотря на то, что компания может удовлетворить запросы на решение финансовых задач большинства людей в мире, она не стоит с распростертыми руками и не запускает всех, у кого есть деньги и кто хочет через нее инвестировать. При подаче заявления на открытие полиса, компания внимательно его изучает и может задать ряд уточняющих вопросов. Особенно в неочевидных ситуациях. Как правило, если мы говорим о полисе с регулярным взносом и компания видит, что у человека есть понятный доход (своя компания или он наемный сотрудник), взнос который он планирует делать не является слишком большим при его текущем доходе, такой контракт открывается довольно быстро - в течение 2-3 дней.

Другое дело, если клиент хочет разместить крупную сумму денег. Здесь ITA будет внимательнее уточнять об источнике происхождения средств. Если это наследство - нужно будет показать бумаги на его получение. Если это доход своего бизнеса или выплата из другого страхового полиса, она также попросит показать факт получения такой выплаты или предоставить бумаги о доходе.
Почему так строго?
Компания занимает передовые позиции в борьбе с отмыванием денег. Исторически так сложилось, что крупные страховые компании всегда были есть и будут самым желанным объектом по размещению там средств со стороны злоумышленников с целью отмыть эти средства или "спрятать".

Но современные стандарты выявления таких схем успешно предотвращают такие намерения, и одним из многих таких инструментов является регулярная подготовка и переподготовка специалистов на предмет квалификации по выявлению таких ситуаций.
Ежегодно я прохожу большое тестирование со стороны компании и сдаю экзамен, чтобы получить разрешение на работу с продуктами. Актуальный сертификат об успешном прохождении такого теста вы можете увидеть в разделе "Обо мне". Частью процесса открытия контракта является также моя собственная оценка клиента и компания всегда задает мне вопросы, чтобы учитывать эту информации при андеррайтинге. Неважно сколько денег вы хотите инвестировать через ITA: если компанию не устроят ответы по происхождению средств или ей покажется, что здесь что-то не чисто, она вам откажет.

При этом я хочу успокоить всех будущих клиентов: если ваши намерения честны, а крупные доходы понятны, нет никаких проблем в том, чтобы подружиться с Investors Trust и решать с помощью нее свои личные задачи или задачи семьи/бизнеса.

Отзывы об Investors Trust и мой личный опыт

Мое знакомство с компанией началось с того, что я стал ее клиентом и вот уже 6 лет использую инструменты ITA в решении своих финансовых задач. Продукт накопительного контракта, что я открыл для себя, все эти годы работает ровно так, как и должен. Я инвестирую средства, меняю состав своего портфеля (при необходимости), делаю ребалансировку и ни разу не заметил в работе каких-то сбоев или сюрпризов. Мне понятны его условия работы, изъятия средств, ликвидность и прочие основные моменты, которые в обязательно порядке нужно знать перед открытием контракта. Не должно быть такого, чтобы вы не были готовы к какому-то сценарию, просто потому что не знали как работает полис.

Нужно понимать, что правильно выбранный продукт для своей конкретной задачи по сути сводит сбережения к очень простому процессу, который с технической точки зрения устроен таким образом, чтобы минимизировать ваше вмешательство и не отвлекать от повседневной жизни. Такой подход это очень сильное подспорье при выборе продукта: 98% людей не хотят посвящать свое время инвестированию. Им важно достичь свою цель, не углубляясь в технические детали.

Мои клиенты и клиенты моих профессиональных коллег также вот уже долгое время используют продукты в своих целях и очень довольны. При этом, так как наша деятельность касается финансов, подавляющее большинство людей всегда будут молчать о них, так как деньги "любят тишину". И в целом человеческая психология такова, что довольные клиенты редко что-то пишут. Раз все хорошо, деньги работают, капитал копится, зачем об этом куда-то идти и писать? ITA и так знают, что они хорошие и классные, правда?
Другая ситуация происходит, когда клиент недоволен.
В своей работе и работе своих коллег я с большим сожалением иногда сталкиваюсь с отзывами клиентов (к счастью это случается крайне редко), которые в свое время имели дело с непрофессиональной работой финансового консультанта (или заведомо нечестной) и остались недовольны компанией (вполне логичная связь). Вы можете найти такие отзывы в интернете.

В основном там размножен один и тот же отзыв (может это обиженный консультант, кому ITA отказала в сотрудничестве, может конкурент? Мы точно не знаем), есть также абсолютно лживые утверждения и наспех состряпанные сайты, где нет ничего кроме черноты и дизинформации (Бог судья этим людям). Но есть и другие, чьи претензии весьма правдивы (хотя, порой, и выставлены с неверной стороны), а смысл их явно указывает на то, что клиент был введен в заблуждение неверной подачей информации или неверной продажей. Это могло произойти как по причине заведомо нечестных действий консультанта, либо конечному пользователю был предложен совершенно не тот продукт по причине непрофессионализма финансового советника.

Пример: судите сами, если был продан контракт для длительного сбережения, в котором одним из главнейших условий это - не изымать деньги первые Х лет (или даже ХХ лет) и человеку не было об этом сказано, что происходит дальше? Клиент откладывает пару лет, решает забрать деньги, а компания ему сообщает, вместо накопленных 10.000$, он через три года заберет только 2.000$ (и это четко прописано в плане). Как вы думаете, что в этот момент думает клиент? Конечно же это мошенническая компания. Ему даже в голову не придет, что тот улыбающийся специалист три года назад ему ничего не сказал об этом, а может и наоборот пообещал что "конечно сможете забрать деньги - не проблема!".

При продаже долгосрочных продуктов, первое с чего начинается разговор - это условия инструмента: ликвидность средств, период аккумуляции, изъятия, комиссии и многое другое. И поверьте мне, настоящий специалист раскрывает все условия продукта и может даже рекомендовать не использовать его, если инструмент не подходит клиенту. Скорее всего будет подобран другой контракт с другими условиями - теми, что нужны клиенту. Вот как должно обстоять дело. И никак иначе.
обращение к пострадавшим клиентам
Во-первых, я приношу вам свои извинения со стороны добросовестных финансовых советников и мне жаль, что вы могли пострадать из-за действий нечестных специалистов.
Во-вторых, пожалуйста, напишите мне если у вас, как вам кажется, есть проблема с использованием продукта или вы считаете, что вам продали совершенно не то.
Мы вместе постараемся разобраться в этой ситуации и подумаем, что можно сделать: я проконсультирую вас по продукту и расскажу тонкости его работы, если это потребуется.

Если выяснится, что вы были обмануты, я обращусь напрямую в компанию через внутренние каналы и человек, который в свое время подвел всех нас - не будет больше сотрудничать с ITA (и с другими серьезными компаниями тоже).

Не знаю насколько это вас может успокоить (по идее должно) - вас никак не могла обмануть компания. Если вы прочитали всю эту статью с самого начала вы не могли не заметить чистоту ведения бизнеса и высочайшую репутацию. Рейтинг компании ITA самый высокий среди всех компаний в индустрии и самый стабильный.

Подобные случаи могут отражаться и на клиентах и нас - как на специалистах, вот почему так важно разобраться и расставить все по местам.

ВЫБРАТЬ ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА | Основные критерии

Выбрать финансового консультанта - важная задача. В этой статье я расскажу о том, на какие самые важные моменты братить внимание, чтобы отличить хорошего консультанта от липового. Остальное, я уверен, вы поймете сами.
А теперь снова о хорошем :)
investors trust
Личный кабинет клиента ITA
Открывая накопительный план, каждый клиент получает доступ в личный кабинет, где удобство пользовательского интерфейса было максимально проработано таким образом, чтобы инвестиции стали также просты, как пополнить счет мобильного телефона.

Ребалансировка одним кликом, анализатор фондов MorningStar Portfolio, покупка и продажа активов и многое другое.
Morningstar Portfolio X-Ray
Каждый клиент компании в своем личном кабинете получает доступ к самому известному на сегодняшний день анализатору фондов - Morningstar. Инвесторы используют его для получения точных данных о доходности и состоянии инвестиционных фондов, чтобы затем сформировать свой портфель.

Для инвесторов по всему миру этот инструмент является платным и компания ITA ежегодно берет на себя крупные затраты по интеграции сервиса в свою платформу, чтобы у клиента была возможность пользоваться им 24/7 в рамках своего полиса.
Важнейшие преимущества открытия контракта
Investors Trust
Надежная компания
Мы документально убедились в мировом признании и высоких показателях компании, которые подтверждены самым высоким рейтингом А-
Надежная атмосфера бизнеса вокруг компании
Это очень важный момент. Находясь в своей юрисдикции ITA находится под контролем строгого регулятора, крупного аудитора, каждый день наращивая и укрепляя свою репутацию.
Широкий выбор инструментов
Перечень эффективных планов поможет с самых разных сторон рассмотреть фондовый рынок и вопрос приумножения капитала в целом.
Ваш капитал защищен индивидуальным щитом
Сегрегированный портфель позволяет не беспокоится о том, что будет с вашими активами, если дела компании пойдут на спад.
Капитал в контракте - это адресное наследство.
Открыв страховой инвестиционный контракт в ITA вы создали адресное наследство, которое не облагается налогом и надежно защищено от любого вмешательства из вне.
У инвестиционного полиса в страховой оболочке, прописаны бенефициары (как и в других страховых компаниях), которые получат средства в размере 101% - в случае ухода из жизни владельца контракта.
Никто, кроме тех, кто указан в контракте никогда не получит ваши деньги.
Ваш контракт защищен нерушимым мировым законодательством в области страхования.
"Банк" для самого себя
При открытии накопительного плана вы можете использовать свой страховой счет, как источник займа для самого себя и осуществлять изъятия накопленных за время существования контракта сумм.
Оперативность и технологичность
Еще задолго до времен, когда жизнь начала предпочитать бесконтактный способ взаимодействия (как после пандемии 2020), ITA перешла на высокотехнологичный личный кабинет, который позволяет производить все необходимые операции не покидая свой дом, на своем компьютере. Кроме того, открытие накопительного плана также не требует никаких поездок в какой-либо офис.
Все делается через финансового советника и в электронном виде.
Оформление договора занимает от 1 до 3 рабочих дней. Снятие денег со счёта занимает в среднем 5-7 рабочих дней (максимум до 10 рабочих дней).
Защита вашего капитала и наследства от любых других третьих лиц
Investors Trust, как страховая компания также держит средства в недосягаемости для всех, кроме владельца контракта.
Никто в мире кроме вас не будет иметь доступ к тем средствам, которые вы храните на страховом счету (по закону ни государство, ни коллекторы, ни суд, ни любые другие инстанции не могут отнять у вас эти деньги).
Это дополнительный способ диверсифицировать и защитить ваш капитал от нежелательных притязаний из вне.
Обратная связь
Задайте мне вопрос или запишитесь на онлайн-консультацию
Если вам нужно открыть накопительный контракт и вы хотите получить квалифицированную помощь в подборе продукта, напишите мне и я помогу вам.
независимый финансовый советник фролов кирилл онлайн консультация