- INVESTORS TRUST -
Как открыть полис Investors Trust | Подробно по шагам для клиента
Здесь вы узнаете как клиенту из Европы, России или страны СНГ открыть страховой unit-linked полис для инвестиций в компании Investors Trust. Я опишу весь процесс того, как открывается контракт Инвесторc Траст.
!
В зависимости от вашей страны проживания, вам может быть открыт контракт в одной из трех юрисдикций: Каймановы Острова, Пуэрто-Рико или Малайзия. Для резидентов России сегодня полисы открываются только в Малайзии - мировой финансовый центр Лабуан. Подробнее об этом здесь.
ITA постоянно расширяется, открывает компании по всему миру и зачастую сама распределяет полисы между юрисдикциями. На надежность и сохранность средств выбор юрисдикции никак не влияет.
ITA постоянно расширяется, открывает компании по всему миру и зачастую сама распределяет полисы между юрисдикциями. На надежность и сохранность средств выбор юрисдикции никак не влияет.
Что происходит до открытия полиса
- Консультация -
В обязательном порядке проходит консультация между будущим клиентом ITA и финансовым советником, которому вы доверяете. По другому быть не может, так как компания принимает клиентов только через сертифицированных и лицензированных специалистов*, знающих ее продукт.
Человек, который не имел дело с узкоспециальными трансграничными финансовыми продуктами не может знать, какой из 20-ти предлагаемых инструментов компании может ему помочь. Он не знает из какого полиса можно забрать средства раньше времени, из какого нельзя совсем, не может и не должен знать тонкости работы того или иного контракта.
Во избежание подобного недопонимания и, как следствие, неверно решенной задачи клиента, должна состояться встреча со специалистом, который ответит на все вопросы. Пожалуйста, задавайте ему эти вопросы.
В обязательном порядке проходит консультация между будущим клиентом ITA и финансовым советником, которому вы доверяете. По другому быть не может, так как компания принимает клиентов только через сертифицированных и лицензированных специалистов*, знающих ее продукт.
Человек, который не имел дело с узкоспециальными трансграничными финансовыми продуктами не может знать, какой из 20-ти предлагаемых инструментов компании может ему помочь. Он не знает из какого полиса можно забрать средства раньше времени, из какого нельзя совсем, не может и не должен знать тонкости работы того или иного контракта.
Во избежание подобного недопонимания и, как следствие, неверно решенной задачи клиента, должна состояться встреча со специалистом, который ответит на все вопросы. Пожалуйста, задавайте ему эти вопросы.
*
При этом, клиент всегда напрямую работает с компанией, но "руками" и "устами" специалиста. Консультанту не нужно передавать/переводить никакие деньги для оплаты взноса в полис. Вся оплата совершается лично вами по реквизитам компании.
- У вас уже есть понимание цели или вы хотите определить ее со специалистом -
Зачастую до встречи человек уже понимает для чего он хочет инвестировать и откладывать средства. Что не мешает скорректировать свои планы или убедиться в их правильности на консультации. Пожалуйста, прочтите мою статью "Подготовка к накоплениям", чтобы понять для себя насколько вы сегодня готовы к тому, чтобы начать откладывать. Много здесь повторяться не буду, но если мы говорим о регулярных взносах, то у вас в первую очередь должен быть стабильный доход, собранная финансовая подушка безопасности и возможность свободно инвестировать не меньше чем 300$, а лучше 500$ в месяц. В противном случае вся затея теряет смысл: математически, для того, чтобы накопить финансово-ценный размер капитала за 15-25 лет, редко нужно откладывать взнос меньше указанных сумм. Чаще всего больше.
Реальный расчет того какой вам нужен целевой капитал, сколько нужно сберегать, в течение какого срока и прочие параметры - сделает специалист. Но если вам тяжело откладывать меньше 300$ ежемесячно, этот продукт, возможно, не для вас и нужно подобрать что-то другое. Так или иначе, все это можно выяснить именно на консультации.
Если вы хотите разместить для инвестирования уже накопленный капитал, у вас все равно должна быть финансовая подушка и понятный доход в будущем.
Не начинайте накопления без финансовой подготовки к ним. Проконсультируйтесь со специалистом.
Зачастую до встречи человек уже понимает для чего он хочет инвестировать и откладывать средства. Что не мешает скорректировать свои планы или убедиться в их правильности на консультации. Пожалуйста, прочтите мою статью "Подготовка к накоплениям", чтобы понять для себя насколько вы сегодня готовы к тому, чтобы начать откладывать. Много здесь повторяться не буду, но если мы говорим о регулярных взносах, то у вас в первую очередь должен быть стабильный доход, собранная финансовая подушка безопасности и возможность свободно инвестировать не меньше чем 300$, а лучше 500$ в месяц. В противном случае вся затея теряет смысл: математически, для того, чтобы накопить финансово-ценный размер капитала за 15-25 лет, редко нужно откладывать взнос меньше указанных сумм. Чаще всего больше.
Реальный расчет того какой вам нужен целевой капитал, сколько нужно сберегать, в течение какого срока и прочие параметры - сделает специалист. Но если вам тяжело откладывать меньше 300$ ежемесячно, этот продукт, возможно, не для вас и нужно подобрать что-то другое. Так или иначе, все это можно выяснить именно на консультации.
Если вы хотите разместить для инвестирования уже накопленный капитал, у вас все равно должна быть финансовая подушка и понятный доход в будущем.
Не начинайте накопления без финансовой подготовки к ним. Проконсультируйтесь со специалистом.
Как открыть полис Investors Trust
Глава для тех, кто готов инвестировать
Путь в мир инвестиций с помощью с ITA происходит в два этапа
Этап 1: Желание человека стать клиентом компании превращается в заявление и уходит в компанию
1
Заполняется заявление на страхование
В зависимости от выбранного продукта, с помощью консультанта заполняется заявление онлайн, где клиент указывает основные данные о себе, отвечает на финансовые и несложные медицинские вопросы.
2
Формирование заявления
Заявление формируется в системе ITA, проверяется со стороны специалиста, с которым вы работаете и направляется клиенту по электронный почте для финальной проверки.
3
Подписание заявления
С помощью двухфакторной защищенной процедуры, клиент подписывает заявление, которое отправляется в компанию на комплаенс и андеррайтинг.
Этап 2: Технический путь полиса и формирование портфеля
1
Полис одобрен ITA и Выпущен
На комплаенс и андеррайтинг уходит в среднем 2-3 дня.
После того как полис одобрен клиент делает свой взнос с пластиковой карты или банковского счета.
После того как полис одобрен клиент делает свой взнос с пластиковой карты или банковского счета.
2
Открытие технических счетов ITA
Взнос клиента поступает на специальный счет, который отделен от операционной работы страховщика, чтобы затем поступить в Банк-Кастодиан*.
3
Клиент получает и инструкции
Консультант направляет клиенту инструкции о том, как распределить свой взнос по ценным бумагам и фондам.
4
Начало инвестирования
Получая доступ к глобальным мировым рынкам, клиент распределяет свой взнос, формирует портфель и инвестирование начинается.
*Сегрегированный характер хранения капитала клиента не только высшая форма защиты средств страховой компании ITA (средства не могут быть потеряны в результате банкроства), но и высокий уровень конфиденциальности. В Кастодиане открывается счет, о котором банку неизвестно ничего, кроме номера, имеющего связь с номером полиса. Если клиенту захочется изъять средства, перевести, он обращается в страховую компанию и Регулятор той юрисдикции, где находится компания, связывается с банком-кастодианом через номер полиса. После чего Кастодиан переводит средства.
ITA позволяет накапливать, создавать капитал, получая инвестиционную доходность как за счет инструментов, которые совершенно не требуют никаких знаний, так и дает возможность применить все свои знания инвестора, что у вас есть. Встроенный MorningStar Portfolio и прочие инструментарий от Investors Trust позволяет детально подойти к формированию своего портфеля.
Как оплачивать полис Investors Trust
Для резидентов не из России - это стандартные варианты в виде оплаты с пластиковой карты и банковский перевод. В зависимости от выбранного продукта и регулярности взноса.
Для резидентов РФ существуют следующие способы оплаты:
- Банковский SWIFT-перевод в свой полис. Любой из полисов с регулярными взносами можно пополнять, делая банковский свифт-перевод суммы за квартал/пол года или год (ежемесячный платеж имеет смысл делать только с банковских карт другой страны). Сейчас банки с разной степенью условий и ограничений по-прежнему делают SWIFT переводы без каких-либо проблем. Для них такие переводы абсолютно понятны, так как вы оплачиваете свой личный полис страхования жизнь. Некоторые банки иногда просят показать полис, что будет формальным основанием для перевода. Страховые компании принимают платежи только из неподсанкционных банков;
- Оплата с банковских карт соседних стран. Сейчас можно удаленно, без выезда в страну открыть master-card карту в Казахстане, Армении, Беларуси. Она будет работать по всему миру, с них можно оплачивать любые покупки, в том числе финансовые продукты. Если вас интересует какие банки удаленно сейчас могут открыть для вас счет в своей стране, напишите мне;
- Оплата с зарубежного счета. Если у вас уже есть зарубежный счет в любой стране, вы можете оплатить свой продукт переводом с него.
Для резидентов РФ существуют следующие способы оплаты:
- Банковский SWIFT-перевод в свой полис. Любой из полисов с регулярными взносами можно пополнять, делая банковский свифт-перевод суммы за квартал/пол года или год (ежемесячный платеж имеет смысл делать только с банковских карт другой страны). Сейчас банки с разной степенью условий и ограничений по-прежнему делают SWIFT переводы без каких-либо проблем. Для них такие переводы абсолютно понятны, так как вы оплачиваете свой личный полис страхования жизнь. Некоторые банки иногда просят показать полис, что будет формальным основанием для перевода. Страховые компании принимают платежи только из неподсанкционных банков;
- Оплата с банковских карт соседних стран. Сейчас можно удаленно, без выезда в страну открыть master-card карту в Казахстане, Армении, Беларуси. Она будет работать по всему миру, с них можно оплачивать любые покупки, в том числе финансовые продукты. Если вас интересует какие банки удаленно сейчас могут открыть для вас счет в своей стране, напишите мне;
- Оплата с зарубежного счета. Если у вас уже есть зарубежный счет в любой стране, вы можете оплатить свой продукт переводом с него.
Полис открыт. Что-то еще нужно сделать?
Да, нужно. В зависимости от своего резидентства, клиент должен будет соблюсти законодательство в части уведомления соответствующих органов своей страны об открытии страхового полиса (финансового инструмента, зарубежного счета) в зарубежной юрисдикции. Так, в России согласно п.2 ст.12 Федерального закона от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" обязан уведомить ИФНС об открытии /закрытии/ изменении реквизитов не только банковских счетов, но и счетов, открытых в "иных организациях финансового рынка" в течение 30 дней с момента выпуска полиса.
Это совсем несложная форма, которую клиент может заполнить самостоятельно или попросить об услуге консультанта.
Это совсем несложная форма, которую клиент может заполнить самостоятельно или попросить об услуге консультанта.
Для резидентов России: на сегодняшний день оплата страховых и инвестиционных продуктов в валютах евро и доллар можно без каких-либо проблем осуществлять картой банка одной из стран СНГ. Если вам нужна консультация по открытию такой карты дистанционно, напишите мне.
