UNIT-LINKED полисы страхования от Инвесторс Траст
Кому будет полезен этот обзор?
В этом обзоре мы рассмотрим весь инвестиционный инструментарий Investors Trust, который компания предлагает сегодня. Это широкий набор финансовых продуктов, каждый из которых решает свою задачу и своим способом. При этом, покрывая потребности как человека, который еще вчера ничего не знал (а может и не хочет знать!) об инвестировании и создании капитала, так и эффективно удовлетворяя требования самых квалифицированных инвесторов.
Я уже писал (и говорил в своих видео) и буду время от времени напоминать о том, что путь к реализации финансовой цели всегда будет начинаться с того, какую задачу вы хотите решить. Не с продукта. Поэтому считаю, что эта статья будет интересна как людям, которые просто хотят сориентироваться в том, какие суещствуют эффективные решения по созданию и увеличению капитала, так и профессионалам, которым будет интересно "покопаться" в песочнице Investors Trust и затем задать мне уточняющие вопросы.
А если после прочтения, какой-то из продуктов вам станет интересен и вы захотите узнать о нем побольше, чтобы затем принять решение открыть накопительный контракт, напишите мне и мы договоримся на онлайн-консультацию.
Я уже писал (и говорил в своих видео) и буду время от времени напоминать о том, что путь к реализации финансовой цели всегда будет начинаться с того, какую задачу вы хотите решить. Не с продукта. Поэтому считаю, что эта статья будет интересна как людям, которые просто хотят сориентироваться в том, какие суещствуют эффективные решения по созданию и увеличению капитала, так и профессионалам, которым будет интересно "покопаться" в песочнице Investors Trust и затем задать мне уточняющие вопросы.
А если после прочтения, какой-то из продуктов вам станет интересен и вы захотите узнать о нем побольше, чтобы затем принять решение открыть накопительный контракт, напишите мне и мы договоримся на онлайн-консультацию.
Для резидентов России: на сегодняшний день оплата страховых и инвестиционных продуктов в валютах евро и доллар можно без каких-либо проблем осуществлять картой банка одной из стран СНГ. Если вам нужна консультация по открытию такой карты дистанционно, напишите мне.
Какой тип финансовых продуктов предлагает Investors Trust
Все решения от Investors Trust можно разделить на две большие категории: планы с единовременным взносом и планы с регулярными взносами. Внутри каждой категории будут финансовые инструменты, которые отличаются друг от друга и предназначены под разные условия: отношение к риску, приумножение капитала или его надежное хранение, получение ренты и многие другие. Особенность инструментария компании заключается в том, что каждый инвестиционный продукт представляет собой unit-linked контракт и заключен в страховую оболочку, юридически являясь контрактом страхования жизни.
Подробнее об это и о том, как работают unit-linked полисы вы можете прочесть в моей статье "Что такое юнит-линкд страхование".
Подробнее об это и о том, как работают unit-linked полисы вы можете прочесть в моей статье "Что такое юнит-линкд страхование".
ОГЛАВЛЕНИЕ
Планы с регулярными взносами
- Evolution. Создание капитала;
- Fixed Income Portfolio (15-летний план). Создание капитала с гарантией сохранности;
- SP500 / MSCI. Инвестирование в индексы с гарантией капитала.
Планы с единовременным взносом
- Fixed Income Portfolio (3, 5, 7 и 10-летние планы). Создание доходной ренты и защита капитала;
- Platinum. Приумножение капитала;
- Access Portfolio. Приумножение капитала.
- Evolution. Создание капитала;
- Fixed Income Portfolio (15-летний план). Создание капитала с гарантией сохранности;
- SP500 / MSCI. Инвестирование в индексы с гарантией капитала.
Планы с единовременным взносом
- Fixed Income Portfolio (3, 5, 7 и 10-летние планы). Создание доходной ренты и защита капитала;
- Platinum. Приумножение капитала;
- Access Portfolio. Приумножение капитала.
UNIT-LINKED ПЛАНЫ С РЕГУЛЯРНЫМИ ВЗНОСАМИ
"Чем раньше Вы начнете сбережения, тем больше будет общий доход в будущем. Вы удивитесь, насколько даже небольшая сумма взноса может вырасти на протяжении времени."
Investors Trust Assurance SPC
комментарии компании
- INVESTORS TRUST EVOLUTION -
Evolution/Evolution SELECT/Evolution PLUS
Evolution
Регулярные планы с 5, 10, 15, 20 и 25-летними сроками действия
Предлагаю отправиться в путь, начав с самого народного и популярного накопительного плана Evolution.
Именно его выбирают большинство людей, которые хотят решить важные долгосрочные задачи. К таким можно отнести создание пенсионного капитала, раннего пассивного дохода или фонда образования для детей.
Чем же так хорош этот контракт? В первую очередь доступным порогом входа. Любой человек, имеющий возможность ежемесячно сберегать (читайте - инвестировать) от 300 $ может открыть такой план и создать свой собственный широко диверсифицированный портфель, который с течением времени создаст большой капитал.
Именно его выбирают большинство людей, которые хотят решить важные долгосрочные задачи. К таким можно отнести создание пенсионного капитала, раннего пассивного дохода или фонда образования для детей.
Чем же так хорош этот контракт? В первую очередь доступным порогом входа. Любой человек, имеющий возможность ежемесячно сберегать (читайте - инвестировать) от 300 $ может открыть такой план и создать свой собственный широко диверсифицированный портфель, который с течением времени создаст большой капитал.
Для этого у клиента есть возможность наполнить портфель взаимными фондами, выбрав из более чем 200 ETF, взаимных и индексных наименований (под любое отношение к риску и предпочтение классу активов) и начать инвестировать, создавая капитал. При этом компания дает возможность бесплатно менять содержимое портфеля 15 раз за год, что, как показывает практика даже много. Обычно долгосрочное пассивное инвестирование не предусматривает такую частую смену стратегии в течение года. Но, всякое бывает и ITA дает такую возможность.
План Evolution открывается на срок от 5 до 25 лет и предусматривает регулярный взнос на протяжении всего срока контракта. Такое условие дает возможность неуклонно следовать к своей цели и получать за свою преданности дополнительные вознаграждения и бонусы.
План Evolution открывается на срок от 5 до 25 лет и предусматривает регулярный взнос на протяжении всего срока контракта. Такое условие дает возможность неуклонно следовать к своей цели и получать за свою преданности дополнительные вознаграждения и бонусы.
Пожалуйста, прочтите мой обзор этого плана по ссылке ниже. Я подробно описал то, как он работает, кому может подойти, а кому открывать его не стоит.
Evolution SELECT/PLUS
Планы без срока действия
Итак, традиционный Evolution - это контракт, построенный на строгой дисциплине сбережений. У вас есть точный срок в течение которого вы откладываете деньги и прописанная в контракте регулярность.
Компания Investors Trust состоит из таких же обычных людей, как и мы с вами. Они знают, что не каждый клиент может быть уверен в том, что у него в будущем будет возможность откладывать с той частотой, с которой он планировал.
Компания Investors Trust состоит из таких же обычных людей, как и мы с вами. Они знают, что не каждый клиент может быть уверен в том, что у него в будущем будет возможность откладывать с той частотой, с которой он планировал.
Поэтому ITA видоизменила Evolution таким образом, чтобы клиент сам мог решать когда будет инвестировать, а завершить контракт можно будет в любой момент без штрафов. Именно в таком виде и родилось два дополнительных продукта - Select и Plus.
Минимальный взнос по таким полисам в год - 12.000 $. Контракт не имеет срока действия, определяя лишь единственное в этом смысле условие: он должен завершиться до 100-летнего возраста клиента.
В плане наполнения портфеля и доступности ETF фондов это тот же самый Evolution с теми же широкими возможностями для инвестирования.
Планы SELECT и PLUS идентичны друг другу и отличаются только комиссиями.
В плане наполнения портфеля и доступности ETF фондов это тот же самый Evolution с теми же широкими возможностями для инвестирования.
Планы SELECT и PLUS идентичны друг другу и отличаются только комиссиями.
- INVESTORS TRUST -
FIXED INCOME PORTFOLIO
План с 15-летним сроком
План с 15-летним сроком
На первой иллюстрации, демонстрирующей все "дерево" продуктов Investors trust, можно увидеть, что продукт Fixed Income присутствует в двух категориях: с единовременным взносом и периодичным. Да, компания предлагает два варианты контрактов. В этом разделе мы будем рассматривать полис с регулярными взносами в контракт, который может быть открыт на 15 лет.
Fixed Income Portfolio - 15-летний контракт
Создание капитала со 100 % защитой
Такой план используется как инструмент для создания капитала со 100 % гарантией его сохранности. В отличие от других полисов, таких как Evolution, вы не формируете инвестиционный портфель и не участвуете в его росте. Его создает сама компания и она решает куда пойдут ваши средства, взамен гарантируя вам сохранность средств.
Доходность портфель складывается из 12-Месячного US LIBOR* + 1.50% в год и устанавливается ежегодно
При этом есть коридор доходности, где минимальная ставка 3.5%, а максимальная - 6%
Доходность портфель складывается из 12-Месячного US LIBOR* + 1.50% в год и устанавливается ежегодно
При этом есть коридор доходности, где минимальная ставка 3.5%, а максимальная - 6%
*LIBOR (London Interbank Offered Rate) — лондонская межбанковская ставка предложения. Она определяется, как средневзвешенная процентная ставка по кредитам на Лондонском межбанковском валютном рынке. Это средняя ставка, по которой крупные банки Великобритании кредитуют друг друга.
Процентная ставка LIBOR в долларах США (USD) доступна для 7 сроков погашения, от ежедневного до 12 месяцев
Процентная ставка LIBOR в долларах США (USD) доступна для 7 сроков погашения, от ежедневного до 12 месяцев
В таком контракте, в зависимости от ежегодно изменяющейся лондонской ставки, доходность будет в пределах от 3.5 % до 6 %. То есть, чтобы ни случилось, она никогда не будет меньше 3.5%, но также имеет потолок в 6%. Минимальный взнос по полису - 200 $ в месяц или 2.400 $ в год.
- INVESTORS TRUST -
Инвестирование в S&P 500 и MSCI
Эти контракты позволяют инвестировать в популярные индексы S&P 500 и MSCI, выбрав один из них в зависимости от ваших страновых предпочтений (США или Европа).
SP500 и MSCI
Инвестирование в два популярных широко диверсифицированных индекса
Название таких планов нам подсказывает самое главное: клиент, открывший один из таких полисов (или два полиса, почему нет) регулярно инвестирует свои средства в индексы S&P 500 или MSCI. Где SP500 - это индекс, который отражает доходность 500 американских компаний, а MSCI - это лакмусовая бумажка европейских рынков.
Такие накопительные контракты открываются на 10, 15 и 20 лет, а порог входа для инвестирования - от 300 $ в месяц.
Такие накопительные контракты открываются на 10, 15 и 20 лет, а порог входа для инвестирования - от 300 $ в месяц.
Важная особенность таких контрактов заключается в том, что клиент не может потерять свои средства и компания дает гарантии для каждого из выбранных планов.
Так, если клиент выбирает контракт со сроком 10 лет, компания гарантирует, что даже если все годы индекс будет падать, клиент все равно получит минимум 100 % своих сбережений.
Если же контракт открыт на 15 лет - 140 %, если на 20 - 160 %. Два последних варианта полисов демонстрируют, что клиент в случае краха фондового рынка, заберет не просто все деньги, что он вложил, но и 40 % или 60 % сверху.
Такой вариант накоплений очень хорошо подходит в ситуациях, когда люди хотят за срок накоплений получить как минимум то, что они отложили: им важны гарантии и они не хотят терять ни копейки. Клиенты нередко используют такие планы для создания фонда образования для детей, где гарантия создания капитала к моменту поступления их ребенка в ВУЗ является важнейшим условием.
Прочитайте о том, как работает полис и защита капитала в моем подробном обзоре по ссылке ниже.
Уверяю вас, это очень интересно!
Так, если клиент выбирает контракт со сроком 10 лет, компания гарантирует, что даже если все годы индекс будет падать, клиент все равно получит минимум 100 % своих сбережений.
Если же контракт открыт на 15 лет - 140 %, если на 20 - 160 %. Два последних варианта полисов демонстрируют, что клиент в случае краха фондового рынка, заберет не просто все деньги, что он вложил, но и 40 % или 60 % сверху.
Такой вариант накоплений очень хорошо подходит в ситуациях, когда люди хотят за срок накоплений получить как минимум то, что они отложили: им важны гарантии и они не хотят терять ни копейки. Клиенты нередко используют такие планы для создания фонда образования для детей, где гарантия создания капитала к моменту поступления их ребенка в ВУЗ является важнейшим условием.
Прочитайте о том, как работает полис и защита капитала в моем подробном обзоре по ссылке ниже.
Уверяю вас, это очень интересно!
Технически, планы SP500 и MSCI не отличаются друг от друга ничем. Только индексами. Такие контракты хорошо дополняют, как основной портфель, представленный широким классом активов, так и сами по себе являются отличным вариантом создания капитала.
UNIT-LINKED ПЛАНЫ С ЕДИНОВРЕМЕННЫМ ВЗНОСОМ
"Мы понимаем, что каждый инвестор уникален. Хотите ли вы подготовиться к выходу на пенсию, обеспечить будущее своих детей или накопить на их образование, Investors trust предложит вам широкий спектр инвестиционных продуктов с эффективной налоговой структурой, которые помогут вам в достижении финансовых целей. Доступ к широкому спектру взаимных фондов, охватывающих все доступные варианты для международных инвесторов."
Investors Trust Assurance SPC
О продуктах с Единовременным Взносом
Если мы говорим о создании капитала, то польза регулярности сбережений однозначно показала свое преимущество на протяжении многих лет. Дисциплинированность unit-linked планов подходит людям, которые поставили своей целью накопить капитал в течение долгого периода времени, систематично выделяя для этого посильную сумму для сбережений.
Такой подход является как следствием состояние души - по крупицам создавать что-то значительное - так и возможность начать инвестировать с небольших сумм. Но есть немало людей, которые уже имеют финансовые резервы и хотят их приумножить. При этом они не хотят дробить этот капитал, инвестируя частями с течением времени. Им гораздо проще единоразово разместить определенную сумму, которая так же с годами - на протяжении 5-10-15-20+ лет - будет расти, приумножая капитал.
Другой важной задачей является сохранность уже созданного капитала в конце срока инвестирования (например в момент выхода на пенсию) и получение с него ренты (дохода).
На решение двух таких основных задач и направлены инвестиционные планы юнит-линкд, которые мы рассмотрим ниже.
Такой подход является как следствием состояние души - по крупицам создавать что-то значительное - так и возможность начать инвестировать с небольших сумм. Но есть немало людей, которые уже имеют финансовые резервы и хотят их приумножить. При этом они не хотят дробить этот капитал, инвестируя частями с течением времени. Им гораздо проще единоразово разместить определенную сумму, которая так же с годами - на протяжении 5-10-15-20+ лет - будет расти, приумножая капитал.
Другой важной задачей является сохранность уже созданного капитала в конце срока инвестирования (например в момент выхода на пенсию) и получение с него ренты (дохода).
На решение двух таких основных задач и направлены инвестиционные планы юнит-линкд, которые мы рассмотрим ниже.
- INVESTORS TRUST -
FIXED INCOME PORTFOLIO
рента или аналог валютного депозита
на срок 3-5-7-10 лет
рента или аналог валютного депозита
на срок 3-5-7-10 лет
Fixed Income Portfolio- 3,5,7,10 лет.
Получение ренты или аналог валютного депозита
Ну и снова наш двойной агент, который приносит пользу сразу в двух категориях. На этот раз мы рассмотрим полисы от Fixed Income Portfolio (Далее иногда FIP), которые позволяют надежно хранить свои средства на протяжении 3, 5, 7 и 10 лет, получая фиксированный доход.
Такие планы с точки зрения получения дохода можно легко сопоставить с валютными депозитами.
Такие планы с точки зрения получения дохода можно легко сопоставить с валютными депозитами.
Какая доходность?
Актуальные ставки доходности всегда публикуются на сайте Investors Trust и могут меняться год от года (для вновь открытых планов). Сегодня, в 2021 году, в зависимости от срока хранения средств, ставки доходности равны:
- Срок 3 года: 1.75 %
- Срок 5 лет: 2.25 %
- Срок 7 лет: 3.0 %
- Срок 10 лет: 3.6 %
Обратите внимание на цифры и сравните их с той доходностью, которую предлагают банки сегодня. Как правило, это сильно меньше 1 % или в очень редких случаях 1.5 %.
Минимальный взнос на такой счет - 10.000 $. Так же как и в плане FIP с регулярными взносами, вашим портфелем управляет портфельный менеджер компании и то, куда будут вложены деньги - решает компания. От себя они гарантируют 100 % защиту средств.
Как работает план?
Когда человек открывает такой план и помещает деньги, актуальная доходность текущего года фиксируется на весь срок. Средства, которые генерируются в результате процентной ставки, могут автоматически присоединяться к телу капитала или регулярно направляется владельцу контракта, работая как рента. После завершения контракта, клиент сможет забрать все средства или оставить их в плане и тогда он автоматически пролонгируется на новый (такой же срок) со ставками доходности, актуальными на данный момент времени.
Подробнее о том, как работает такой контракт вы можете узнать по ссылке, которую я опубликовал ниже.
Что хочет клиент
"Я хочу точно знать, сколько дохода даст мне размещенный капитал и иметь 0 рисков" - вот что зачастую хочет клиент, прибегая к таким продуктом.
Для чего можно использовать такие полисы?
Помимо создания пассивного дохода, такие контракты хорошо использовать в тех случаях, когда крупные средства необходимо безопасно "подержать" до определенного момента: крупная покупка, передача близким и многое другое. В этом случае владелец капитала получает 100 % спокойствие того, что за все то время пока деньги лежат, с ними ничего не случится. При этом, капитал будет приумножаться гораздо более эффективным способом, чем просто находясь на депозите.
Замечу, что мы рассматриваем такой продукт как альтернативу валютному депозиту только с точки зрения получения фиксированной доходности, на деле же, это unit-linked контракт, который имеет массу преимуществ. Например: легальный вывод средств за границу, невозможность истребования капитала третьими лицами, безналоговая выплата (в размере 101 %) в случае смерти владельца контракта, что автоматически означает наличие бенефициаров, которые сразу получат все средства при наступлении триггерного события.
Каждый из таких людей фактически является наследником, который гарантированно получат капитал в пропорциях, указанных в контракте.
Помимо создания пассивного дохода, такие контракты хорошо использовать в тех случаях, когда крупные средства необходимо безопасно "подержать" до определенного момента: крупная покупка, передача близким и многое другое. В этом случае владелец капитала получает 100 % спокойствие того, что за все то время пока деньги лежат, с ними ничего не случится. При этом, капитал будет приумножаться гораздо более эффективным способом, чем просто находясь на депозите.
Замечу, что мы рассматриваем такой продукт как альтернативу валютному депозиту только с точки зрения получения фиксированной доходности, на деле же, это unit-linked контракт, который имеет массу преимуществ. Например: легальный вывод средств за границу, невозможность истребования капитала третьими лицами, безналоговая выплата (в размере 101 %) в случае смерти владельца контракта, что автоматически означает наличие бенефициаров, которые сразу получат все средства при наступлении триггерного события.
Каждый из таких людей фактически является наследником, который гарантированно получат капитал в пропорциях, указанных в контракте.
Подробный разбор такого контракта вы можете прочесть по ссылке ниже
- INVESTORS TRUST -
Контракты PLATINUM SELECT/PLATINUM PLUS
Platinum Select/Plus
Эффективные инвестиционные инструменты для единовременного размещения сумм
Эти два контракта позволяют единоразово разместить сумму, составить портфель из огромного количества фондов и получать инвестиционную доходность в течение неограниченного количества времени. Контракт не имеет срока действия.
В зависимости от выбранного плана Plus или Select вы получаете различную гибкость контрактов и ликвидность средств (быстроту их изъятия).
В зависимости от выбранного плана Plus или Select вы получаете различную гибкость контрактов и ликвидность средств (быстроту их изъятия).
Так, для плана Select, путь к созданию капитала должен начинаться от суммы в 10.000 $, что, впрочем, не мешает затем пополнять план минимум на 2.500 $. Для Plus же, минимальная сумма составляет 100.000 $ и дополнительное пополнение счета уже невозможно. Например, у вас стоит задача поместить крупную сумму денег (от 100.000 $), которая затем может внезапно понадобиться, то в таком случае, наиболее ликвидным будет план Plus, в котором изъять средства будет максимально легко и без издержек. Но только полностью. Без частичных изъятий.
Для контракта Select, в первые пять лет существует плата за досрочный выкуп, которая на конец 5-го года исчезает и затем вы можете без каких-либо проблем извлекать средства. Между планами также есть отличия в административных издержках и их размерах.
Одним словом, выбор одного из этих двух решений зависит от той задачи, которая перед вами стоит. Открытие таких контрактов сопровождается консультацией с финансовым советником, который не только выполнит работу по открытию полиса, но и поможет сориентироваться в выборе.
Для контракта Select, в первые пять лет существует плата за досрочный выкуп, которая на конец 5-го года исчезает и затем вы можете без каких-либо проблем извлекать средства. Между планами также есть отличия в административных издержках и их размерах.
Одним словом, выбор одного из этих двух решений зависит от той задачи, которая перед вами стоит. Открытие таких контрактов сопровождается консультацией с финансовым советником, который не только выполнит работу по открытию полиса, но и поможет сориентироваться в выборе.
Преимущества Platinum
- Широкий диапазон инвестиционных возможностейОгромное количество фондов, бесплатная смена состава портфеля до 15 раз за год, оперативность и автоматизированность инвестиционных операций.
Platinum предлагает международным инвесторам все атрибуты счета с мировым классом управления активами. Platinum разработан так, чтобы подходить каждому инвестиционному портфелю для удовлетворения уникальных требований. - ЛиквидностьИнвесторы, желающие получать периодический доход, могут структурировать свой план для получения предустановленного потока дохода от портфеля.
Кроме того, Platinum предлагает гибкость в вопросе займа с Вашего инвестиционного портфеля.
Возможность займа полезна для ситуаций, когда временная разница может повлиять на Вашу способность воспользоваться возможностями рынка. - Онлайн Доступ к СчётуPlatinum предлагает Вам возможность изменять свою инвестиционную стратегию или состав портфеля в любое время.
- Различные планы на выборВ зависимости от ваших требований, вы можете подобрать для себя тот план, который максимально будет отражать вашу стратегию инвестирования и изъятия средств.
- Доступен в нескольких валютахГибкость в выборе валюты плана: USD ($), EUR (€) или GBP (£).
- Надёжность за счёт безопасного и конфиденциального хранения активовСтрогий международный регулятор CIMA, наличие сегрегированного портфеля, отсутствие зеркальных фондов, хранение средств клиента в сторонних крупных банках-кастодианах высочайшего класса.
Подробнее здесь.
- INVESTORS TRUST -
ACCESS PORTFOLIO
"Ищете ли вы рост или сохранение капитала, или просто планируете пенсионный доход, Access Portfolio предоставляет вам как гибкость, так и контроль для управления вашим капиталом в эффективной налоговой среде. Имея три различные структуры комиссий на выбор, Access Portfolio может быть адаптирован согласно вашим личным требованиям, делая создание портфеля, соответствующего вашим потребностям, легким для вашего финансового советника."
Investors Trust Assurance SPC
О продуктах с Единовременным Взносом
Так описывают Access Portfolio (Далее иногда - АР) ребята из ITA. От себя хочу добавить, что АР это своего рода император среди всей линейки инвестиционных продуктов компании, который может все и даже больше. Является ли такой продукт лучшим? Конечно нет. Давайте разбираться, что он умеет и кому подойдет.
Access Portfolio
Ваш ключ к финансовым рынкам
Этот продукт стоит на вершине "пищевой" цепочки инвестиционных решений и является продуктом с единовременным взносом и открытой архитектурой, которая дает очень гибкие возможности для того, чтобы максимально глубоко погрузиться в инвестиционный мир.
Техническими моментами он довольно сильно похож на уже привычный всем инвесторам брокерский счет, при этом являясь полисом вида Portfolio bond.
Техническими моментами он довольно сильно похож на уже привычный всем инвесторам брокерский счет, при этом являясь полисом вида Portfolio bond.
portfolio bond
Portfolio bond - это инвестиционный юнит-линкт полис с открытой структурой. Он работает как брокерский счет с дополнительными преимуществами продуктов Investors Trust, о которых вы уже знаете, такими как структура траста и возможность назначить выгодоприобретателей (наследников).
Access Portfolio - это буквально отдельная платформа в рамках всех продуктов, через которую вы можете инвестировать практически во все, что только можно сегодня инвестировать.
- Мировые акции
- Облигации
- Биржевые индексные фонды
- Взаимные фонды
- Структуированные продукты
Ворота в безграничный инвестиционный мир открываются с суммы в 75.000 $/€ или 50.000 £ и у клиента также будет возможность дополнительно вносить средства минимум от 7.500 $/€ или 5.000 £. Есть возможность бесплатного частичного изъятия средств и займа у самого себя (до 40 % от выкупной суммы).
Клиент вправе назначить (если это требуется) инвестиционного советника, который будет управлять портфелем за прописанное вознаграждение: любая ставка, но не более 1.5 % в год от баланса счета.
Линейка продуктов разделяется на Access Portfolio 5000, 8000 и Plus. Цифры в первых двух означают (но не буквально) количество лет, в течение которых будет списываться административная комиссия. Так, в 5000 серии она будет списываться в размере 1.8 % в год - первые 5 лет, а на 6-ой год исчезает. В 8000 серии комиссия будет ежегодно сниматься в течение 8 лет в размере 1.2 %, а в Plus будет сниматься 1 %, но на всем протяжении действия полиса.
Клиент вправе назначить (если это требуется) инвестиционного советника, который будет управлять портфелем за прописанное вознаграждение: любая ставка, но не более 1.5 % в год от баланса счета.
Линейка продуктов разделяется на Access Portfolio 5000, 8000 и Plus. Цифры в первых двух означают (но не буквально) количество лет, в течение которых будет списываться административная комиссия. Так, в 5000 серии она будет списываться в размере 1.8 % в год - первые 5 лет, а на 6-ой год исчезает. В 8000 серии комиссия будет ежегодно сниматься в течение 8 лет в размере 1.2 %, а в Plus будет сниматься 1 %, но на всем протяжении действия полиса.
Ключевые Особенности
- Эффективная налоговая структура портфеля Portfolio Bond
- Гибкость в выборе валюты плана: USD ($), EUR (€) или GBP (£)
- Отсутствуют комиссии за создание
- Отсутствует комиссия за обмен валюты или перевод активов
- Мгновенный, безопасный доступ к портфелю и торгам через Интернет
- Открытая архитектура платформы, обеспечивающая доступ к широкому спектру инвестиционных возможностей
Выводы
Давайте подводить итоги. Я позволю себе еще раз опубликовать наше древо продуктов от Investors Trust, чтобы вы могли еще раз посмотреть на ассортимент. При этом над каждым из продуктов я добавил ярлычок, который напоминает о его основной функции. Так вам будет еще удобнее сориентироваться в том, какое из решений наиболее близко откликается на ваши текущие финансовые задачи. Нужно ли вам создать капитал или разместить его для получения ренты, хотите ли вы окунуться в инвестиционный мир с головой или не хотите в этот разбираться и вам важнее начать инвестирование без головной боли.
Помните, каждый из рассмотренных нами продуктов имеет свои особенности и преимущества.
Помните, каждый из рассмотренных нами продуктов имеет свои особенности и преимущества.
Я не знаю, какие у вас финансовые цели. Может быть у вас есть дети и вы хотите их защитить и накопить им на образование. Или вы хотите создать пенсионный капитал для себя и своей семьи. Если вы со мной поделитесь этой информацией, даю слово, что приложу все усилия, чтобы подобрать правильный инструмент для их реализаций.
И не забудьте заглянуть в раздел "Инвестирование" где можно выбрать накопительный контракт и отправить заявку на его открытие.
Как начать инвестировать | 5 важных советовИнвестиции для начинающих с чего начать? В этой статье мы разберемся с тем, что нужно сделать, чтобы накопления или любого рода инвестиции не прервались просто потому, что вы не защитили финансовые цели и не сделали важнейшие приготовления. Статья основа на опыте людей, которые являются специалистами в области финансового планирования свыше 40 лет. |
Обратная связь
Запишитесь на онлайн-консультацию для открытия полиса
Если вы хотите открыть накопительный контракт и по мере прочтения статьи у вас возникли вопросы, пожалуйста, не стесняйтесь и задайте мне их.
Я с удовольствием отвечу и, если это будет необходимо, проведу всю работу по открытию контракта, чтобы вы уже как можно раньше начали создавать свой капитал.
Я с удовольствием отвечу и, если это будет необходимо, проведу всю работу по открытию контракта, чтобы вы уже как можно раньше начали создавать свой капитал.
Дополнительные полезные материалы
Ниже я сделал подборку дополнительных материалов, которые помогут лучше разобраться в вопросах создания, приумножения и сохранения капитала
Прочтите мою статью о том, что такое юнит-линкд страхование и как происходит инвестирование через такие полисы.
ETF фонды. В этой статье мы рассмотрим, что такое биржевые фонды, на каком принципе основан фонд etf, примеры etf, как купить ETF и многое другое.
В этой статье разбираемся с тем, почему, чтобы не остаться без денег в будущем, нет никакого другого варианта, кроме как создать свой пенсионный капитал самому.
Пример реального инвестиционного контракта для создания пенсионного капитала.
К моменту выхода на пенсию, эта солидная сумма может быть создана доступными средствами из вашего бюджета. Главное - начать как можно раньше.
К моменту выхода на пенсию, эта солидная сумма может быть создана доступными средствами из вашего бюджета. Главное - начать как можно раньше.
Если пропустили по тексту или планировали прочитать после, посмотрите мою статью о гарантиях и надежности компании, чтобы лучше понять как устроена компания.
Видео о том, где я подробно рассказываю как инвестировать в индексы SP500/MSCI и иметь при этом минимум 100 % гарантию капитала.