Посмотреть разделы сайта
- Независимый финансовый советник ФРОЛОВ КИРИЛЛ -

INVESTORS TRUST | Свежий обзор финансовых и продуктовых показателей компании

В этом небольшом обзоре я вам расскажу о достижениях компании Investors Trust к 2022 году
Я как специалист по финансовому планированию ежегодно участвую в международной конференции финансовых советников, на которую приглашаются специалисты со всего мира и представители компаний, с которыми мы работаем в России и по всему миру. В начале февраля 2022 года (5 и 6 февраля) была проведена очередная двухдневная конференция, где в частности выступала представитель компании ITA и рассказывала о текущих достижения в области финансовых показателей, развития продуктов и технологического обеспечения платформы.
Хочу подчеркнуть, что большинство показателей (за исключением некоторых) будет отражать работу компании в странах СНГ, в которых ITA работает с 2014 года. В целом в мире ITA работает с 2002 года.

Данный обзор является дополнением к статье
про гарантии и надежность компании. За предоставление информации еще раз благодарю моих коллег из ITA.
О пропорциональном соотношении планов - Регулярных и с Единовременном взносом
В странах СНГ клиенты в большинстве случаев выбирают для себя планы с регулярными взносами. И здесь мы не смотрим на это в разрезе - какой продукт лучше/какой хуже. Нет, это связано в первую очередь безусловно с тем, что начать откладывать может каждый, ведь как мы знаем, контракты ITA можно открыть с ежемесячным взносом от 200$ - 300$. Кроме того это также свидетельствует о том, что в наших странах тенденция к заблаговременному созданию финансовых резервов - попросту говоря к накоплениям - еще только зарождается. Люди редко что-то накапливают, чтобы затем приумножить с помощью инвестирования и чаще начинают с "нуля".
Такое количество регулярных планов (а здесь мы рассматриваем показатели именно количества открытых планов) также отражает правильный подход к предложению продуктов: регулярный план нужно открывать даже в том случае, если вы уже разместили свой капитал для приумножения, так как долгосрочные накопительные планы с систематичным взносом в разы увеличивают шанс создать капитал. Просто потому что любой размещенный капитал можно забрать назад и потратить, а длительные планы сохранят ваши средства и встанут на пути эмоциональных поступков. Более подробно прочтите об этом в моей статье о подготовке к инвестициям (Глава 3).
Что касается планов с единовременным взносом, то безусловно они выбираются под размещение средних и крупных капиталов. Там объем средств будет несоизмеримо бОльшим, чем в регулярных планах, так как есть возможность разместить сумму любого размера. Они подходят людям, которые хотят расширить спектр возможностей сохранения и диверсификации своих активов.
investors trust отзывы инвесторс траст
Более подробно о разновидности планов ITA вы можете прочесть в моем обзоре Unit-linked продуктов Investors Trust. Там можно быстро сориентироваться в том, какой из инструментов компании подходит именно под вашу задачу.
Какие конкретные продукты чаще всего выбираются
Не стало сюрпризом ни для меня ни для моих коллег то, что люди чаще выбирают Evolution и планы с гарантированным созданием капитала индексной серии - инвестиции без риска в S&P500/MSCI. Оба продукта подразумевают регулярные взносы. Мы наблюдаем такую тенденцию по своей работе и это два настоящих танкера, которые движут задачи людей вперед. Те, кому интересно покопаться в инвестиционной песочнице, поглядывать в свой портфель, принимать решения, основываясь на допустимом риске выбирают - Evolution.

Другая часть людей выбирает абсолютно безрисковые планы с возможностью получать доходность от популярных индексов. Напоминаю, что в таком типа планов нельзя потерять вложенные средства: компания берет инвестиционные риски на себя и гарантирует размер капитала в контракте. В конце срока инвестиций вы получаете либо гарантированную сумму - если индекс упадет, либо больше - что наиболее вероятно. Прочитав мою статью об инвестор траст, вы теперь знаете, что этот продукт ежегодно получает мировую награду, как лучший инструмент для создания долгосрочных накоплений среди всех существующих (регулярных и долгосрочных).

При этом чаще всего клиентами выбирается 25-летний Evolution и 15-летний S&P 500.
investors trust отзывы инвесторс траст
Остальные продукты это единовременные Platinum, Access Portfolio (AP) и Fixed Income. Чуть бОльшую часть пирога забирает себе Platinum, так как порог входа в такой продукт ниже, чем в AP, что снова подтверждает мои исследования о том, что люди нечасто располагают большими суммами на начальном этапе. Также мы видим, что сравнимая с АР часть клиентов выбирает Fixed Income, так как он предлагает самые высокие ставки валютного депозита в мире, одновременно гарантируя сохранность капитала в надежной юрисдикции. К этому стоит добавить возможность получения регулярного дохода себе на счет в виде процентов.
Возраст и профессии клиентов
Ниже представлена диаграмма по объему полисов для планов с единовременным взносом. Как видно, чаще других планы открываются людьми в возрасте от 35 до 40 лет. Как правило, в этом возрасте у человека есть стабильный доход, семья и важные задачи, которые начерчены на бумаге уже чернилами, а не простым карандашом. Не сильно меньше клиентов в возрасте от 40 до 50 лет. Стоит также отметить в сумме значительное число полисов, открываемых после 50. Такие контракты могут быть открыты даже в 75 - на неограниченный срок.
investors trust отзывы инвесторс траст
Планы с единовременным взносом
Контракты Инвесторс Траст нередко используются как инструменты для передачи капитала и наследства своим родственникам. Вот почему заранее созданные денежные фонды можно переместить в такой полис уже в солидном возрасте, прописав подробное древо бенефициаров, которым перейдет капитал. Средний возраст клиентов в России - 47 лет. По всему миру - 51 год. И тут приятно и удивительно, что в этом смысле клиент из нашей страны моложе, чем средний клиент по миру.
investors trust отзывы инвесторс траст
Планы с регулярными взносами
Здесь мы также видим схожие показатели по возрасту от 35 до 40 и достойное число клиентов от 18 до 35. Опять-таки по причине того, что даже в 18 лет, имея пока не очень большой заработок на работе, например, на неполный день, у людей может быть возможность откладывать 200$ ежемесячно. По правилам инвестирования, чем раньше вы открываете свои накопления, тем больше они дохода вам принесут, так как на вашу доходность будет работать именно Время. Если вы сделаете это значительно позже, все уже будет зависеть от того, Сколько вы будете откладывать к назначенному сроку.
Здесь также интересно наблюдать то, что женщины чаще выбирают контракты с регулярным взносом, чем мужчины. В случае в единовременными контрактами картина обратная, но разрыв не разительный. Наш прекрасный пол все больше и больше берет финансы под свои руки ;-) Это здорово видеть.
investors trust отзывы инвесторс траст
А так выглядит ТОП-12 сфер, из которых клиенты чаще всего задумываются о накопления и открывают планы. На самом деле исходные данные вмещали порядка 25+ сфер, но после "Строительства" их распределение было примерно равным, отличаясь в 1%. Эта картинка подытоживает, что вне зависимости от того где вы работаете, сколько зарабатываете и как смотрите на жизнь - у всех схожие человеческие задачи: накопить/сохранить/обеспечить/передать.
investors trust отзывы инвесторс траст
капитал под управлением
На начало 2022 года, под управлением Investors Trust находится свыше 3.2 млрд. $.
Самый большой прирост клиентов происходит в пандемийные и кризисные годы. Как правило, в такие непростые времена люди чаще задумываются о том, чтобы сберечь капитал или начать откладывать. И нет лучшего решения, чем сделать это через полис страхования жизни. Прочтите мое последнее исследование доступных решений в России сегодня.

Ознакомиться в первый раз или вернуться в статью о компании Investors Trust вы можете по ссылке ниже.
О компании Investors Trust и гарантиях надежности
Здесь можно получить исчерпывающую информацию о надежности, репутационных достижениях и финансовой мощности компании

Свежий ОБЗОР и СРАВНЕНИЕ UNIT-LINKED продуктов | INVESTORS TRUST

Перечень продуктов от INVESTORS TRUST Assurance SPC. В этом обзоре я вкратце расскажу обо всех юнит-линкд продуктах, которые предлагает страховая компания.
Прочитать
Обратная связь
Задайте мне вопрос или запишитесь на онлайн-консультацию
А если вам нужно открыть накопительный контракт и вы хотите получить квалифицированную помощь в подборе продукта, напишите мне и я помогу вам.
независимый финансовый советник фролов кирилл онлайн консультация