Заблокированы актив в EUROCLEAR.
Что делать и есть ли варианты?

Национальный расчетный депозитарий (далее НРД)— это российская организация, которая является региональным клиентом EUROCLEAR, где у нее открыт счет, и НРД выполняет роль центрального депозитария (хранилища) и расчетного агента на российском финансовом рынке, занимаясь учетом, хранением и обеспечением оборота ценных бумаг и других финансовых инструментов.

Более подробно основными функциями НРД являются:

Когда физическое лицо обращается, например в банк «Тинькофф» или любой другой банк, чтобы купить акции иностранных компаний, с юридической точки зрения эти бумаги находятся на счете НРД, который принадлежит Евроклиру. Строго говоря не все финансовые организации, через которые вы покупаете акции располагают свои ценные бумаги в НРД, часть из них может открыть счет напрямую в Евроклире. И такие акции сегодня есть. Однако чаще всего, именно НРД является основных депозитарием в России.

В результате санкций со стороны Еврокомиссии были введены ограничения в отношении Национального расчетного депозитария. Данный счет был заблокирован и все операции по нему тоже. Нельзя не вывести, ни ввести, ни продать, ни-че-го. Это результат того, что Евроклир обязан соблюдать закон, который основывается на санкциях: он не может вести действия с подсанкционным лицами или страной, которая находится под санкциями. Ни Евроклир ни эмитент не знает кому в итоге принадлежит ценная бумага – Дерипаске или Фролову Кириллу, смена владельца бумаги осуществляется на уровне НРД и банка «Открытие» (например), поэтому ковровая блокировка затрагивает и тех кто причастен к санкциям, и тех кто нет. Потому что все блокируется на уровне НРД.

При том, что все заблокировано – существуют вполне понятные юридические процедуры, пройдя которые разблокировать свои активы и сделать это может любой человек. Эти процедуры носят схожий характер как при разблокировке заблокированного банком-корреспондентом свифт-перевода, так и разблокировки активов у брокера: вам нужно документально доказать, что не являетесь лицом, находящимся под санкциями. Это если все свести к простому описанию.

Вы можете это сделать самостоятельно или можете нанять специальную команду (таких немало, в том числе те, с которой мы общались совсем недавно), которая расскажет как правильно составить обращение в Бельгийский регулятор, так и осуществить всю технологическую цепочку по разблокировке. Ну и конечно сделает эту работу.
Опыт успешных кейсов уже есть: в сентябре 2023 года. Вот ссылка.

Первая часть работы специалистов занимающихся разблокировкой активов заключается, как уже и было сказано выше – подготовкой заявки на французском языке на разблокировку активов, подготовкой сопутствующих документов, анализ ситуации на предмет готовности (и существования в принципе) инфраструктуры для принятия этих бумаг. Нужно, как минимум, будет убедиться, что счет (новый депозитарий вашего нового брокера), будет способен принять ваши активы, не нарушив также никакого закона. Уже на этом этапе стоимость работы составляет от €10.000-€20.000. Что подсказывает нам всем, что сумма, которую было бы рационально выводить из-под активов должна быть ну хотя бы не меньше €100.000-€200.000. А лучше ближе к €500.000. Но это лишь наше мнение и каждый должен исходить из своей ситуации.

Кроме того, ответить на вопрос целесообразности вывода конкретной суммы еще сложно потому, что вы можете договориться на вознаграждение как % от стоимости портфеля в настоящий момент и зафиксировать его в числовом выражении. Однако, из-за того, что разблокировка - это длительный процесс, стоимость портфеля может с течением времени, например, "просесть" и зафиксированное числовое вознаграждение окажется слишком нерентабельным. Если же вы оставите именно проценты (без фиксации величины вознаграждения) от финальной «просевшей» стоимость активов, тогда в свою очередь работа специалистов будет оплачена по итогу недостаточно. Поэтому от договоренностей в самом начале сильно зависит рентабельность всего процесса.

Как уже было сказано вы можете заняться разблокировкой активов самостоятельно, если считаете нужным и видите в себе силы. Сейчас появляется все больше разных успешных кейсов по разблокировке, поэтому и информации становится все больше.

На этот вопрос невозможно ответить. Если разблокировка активов будет преследовать недобросовестные цели – такие, как уклонение санкционных лиц от санкций, то тут гарантий 0. В остальном, никто не знает куда изменится санкционная политика завтра, а любой брокер - это прямое владение. Об этом ниже.

Также "бомбой" замедленного действия является возникновения налога на наследство. Это дополнительная причина не инвестировать сегодня (и когда-либо еще) напрямую. Прочтите нашу свежую статью про кейс, который произошел совсем недавно с владельцами брокерского счета Interactive Brokers. Хорошего мало. Но решение есть.

• Если сумма заблокированных активов стоит усилий.

У нас есть профессиональная партнерская команда со всей необходимой нормативной базой и гарантом из Бельгии, которая занимается разблокировкой активов в Euroclear под ключ. Мы анализируем портфель, подаем заявку и занимаемся полным сопровождением до самого финала. Уже имеются успешные кейсы. Напишите нам, мы проведем оценку вашей ситуации, поймем шансы, проконсультируем и вы сможете на основании полученной информации принять решение;

• Если сумма заблокированных активов не стоит усилий.

Даже если вы оказались в пограничной ситуации - портфель не настолько большой, чтобы им заниматься, самое главное не опускать руки и помнить, что, ожидая разблокировки активов вы теряете драгоценное время. Чем позже вы вновь приступите к реализации своей задачи, тем сложнее и бОльшими усилиями вам это обернется. Сегодня можно без каких-либо проблем вне зависимости от гражданства и резидентства инвестировать через самые крупные страховые компании во все виды ценных бумаг, не опасаясь блокировок.

Если вам нужна помощь в защите активов, консультация по управлению, релокации капитала и прочим смежным задачам, свяжитесь с нами любым удобным способом через раздел "Контакты".
Просто опишите нам вашу ситуацию. Мы поделимся своей экспертизой, дадим второе мнение, а если нужно - решим вашу задачу под ключ:
- Работаем со всеми видами трастов во всех видах права;
- Упаковка бизнеса в ЗПИФ (Паевый Инвестиционный Фонд) и специальные страховые полисы;
- Оценка неденежных активов и последующая защита с помощью трастов и трастовых инструментов;
- Дорожная карта управления вашими активами;
- Работа с наследством и наследственной стратегией вне зависимости от вашей резиденции и гражданства;
- И многое другое.
У нас огромный многолетний опыт. Понимаем уровень задач хайнетов и ультрахайнетов. Работаем с клиентами со всего мира.