Покупка SP500 или покупка отдельных акций компаний?
Знаете какая интересная штука. Кто-то знает, кто-то нет, кто-то просто что-то слышал, а кто-то в этом очень хорошо разбирается, но инвестором можно стать - за секунду, просто начав покупать индекс S&P 500. И решить одну из важнейших задач в жизни - свое частное пенсионное обеспечение.
Индекс SP500 это показатель, который собирает доходность с 500 крупнейших американских компаний (но на самом деле уже и не только американских) и отражает рассчитанное среднее значение. Просто представьте, 500 компаний трудятся в поте лица, а ваш капитал растет благодаря среднему росту доходности всех компаний.
☝🏻Не закрывайте пока пост, я сейчас объясню к чему я веду. Покупая индекс, вы можете рассчитывать на то, что в среднем он растет 📈 5️⃣%-8️⃣%. И вы понимаете, что 5️⃣0️⃣0️⃣ компаний – это не шутки: если кто-то сплоховал, его поддержат остальные. Это называется диверсификация. О ней я написал отдельную статью в свое время. Попасть в SP500 можно при определенных условиях – должна быть нужная капитализация, и прочие факторы. В общем все серьезно.😎
Иногда инвесторы (или просто люди, которые копят себе на пенсию) задаются вопросом: 🤔а зачем покупать индекс, если можно купить акции компаний из топ 8-10 этого индекса? Просто купим лучшие и все будет хорошо.
Как я уже упомянул индекс SP500 — это подвижный организм. Он постоянно следит за тем, какие компании в него входят. Нужно обладать определенными требованиями, чтобы оставаться и в нем и приносить пользу.
Вот как выглядел ТОП-8 компаний от SP500 в 2003 году:
1️⃣ General Electric - $GE;
2️⃣ Microsoft - $MSFT;
3️⃣ Pfizer - $PFE;
4️⃣ ExxonMobil - $XOM;
5️⃣ Walmart - $WMT;
6️⃣ Citigroup - $C;
7️⃣ Intel - $INTC;
8️⃣ IBM - $IBM.
В принципе, 7-8 из 10 человек скажут, что знают все компании из этого списка. ExxonMobil – нефтяная компания, одна из крупнейших в США. А CitiGroup – американский финансовый конгломерат, продуктом которого является знаменитый CitiBank (основан в 1812 году).
💥Что если бы вы вложили 1️⃣0️⃣. 0️⃣0️⃣0️⃣💲 в акции этих компаний в 2003 году, и не покупали бы индекс? Давайте посмотрим. Вот данные за 2023 год.
Индекс SP500 это показатель, который собирает доходность с 500 крупнейших американских компаний (но на самом деле уже и не только американских) и отражает рассчитанное среднее значение. Просто представьте, 500 компаний трудятся в поте лица, а ваш капитал растет благодаря среднему росту доходности всех компаний.
☝🏻Не закрывайте пока пост, я сейчас объясню к чему я веду. Покупая индекс, вы можете рассчитывать на то, что в среднем он растет 📈 5️⃣%-8️⃣%. И вы понимаете, что 5️⃣0️⃣0️⃣ компаний – это не шутки: если кто-то сплоховал, его поддержат остальные. Это называется диверсификация. О ней я написал отдельную статью в свое время. Попасть в SP500 можно при определенных условиях – должна быть нужная капитализация, и прочие факторы. В общем все серьезно.😎
Иногда инвесторы (или просто люди, которые копят себе на пенсию) задаются вопросом: 🤔а зачем покупать индекс, если можно купить акции компаний из топ 8-10 этого индекса? Просто купим лучшие и все будет хорошо.
Как я уже упомянул индекс SP500 — это подвижный организм. Он постоянно следит за тем, какие компании в него входят. Нужно обладать определенными требованиями, чтобы оставаться и в нем и приносить пользу.
Вот как выглядел ТОП-8 компаний от SP500 в 2003 году:
1️⃣ General Electric - $GE;
2️⃣ Microsoft - $MSFT;
3️⃣ Pfizer - $PFE;
4️⃣ ExxonMobil - $XOM;
5️⃣ Walmart - $WMT;
6️⃣ Citigroup - $C;
7️⃣ Intel - $INTC;
8️⃣ IBM - $IBM.
В принципе, 7-8 из 10 человек скажут, что знают все компании из этого списка. ExxonMobil – нефтяная компания, одна из крупнейших в США. А CitiGroup – американский финансовый конгломерат, продуктом которого является знаменитый CitiBank (основан в 1812 году).
💥Что если бы вы вложили 1️⃣0️⃣. 0️⃣0️⃣0️⃣💲 в акции этих компаний в 2003 году, и не покупали бы индекс? Давайте посмотрим. Вот данные за 2023 год.
1️⃣ GENERAL ELECTRIC: $10.000, вложенных в акции General Electric 20 лет назад, сегодня стоили бы всего $9.844.
Годовая доходность: -0,08%
Годовая доходность: -0,08%
2️⃣ MICROSOFT: $10.000, вложенных в акции Microsoft 20 лет назад, сегодня стоили бы $203.304.
Годовая доходность: 16,2%.
❗️Это единственная акция в списке, которая превзошла доходность индекса SP500 ❗️
Годовая доходность: 16,2%.
❗️Это единственная акция в списке, которая превзошла доходность индекса SP500 ❗️
3️⃣ PFIZER: $10.000, вложенных в акции Pfizer 20 лет назад, сегодня стоят всего $24.261.
Годовая доходность: 4,5%
Годовая доходность: 4,5%
4️⃣ EXXONMOBIL: $10.000, вложенных в акции ExxonMobil 20 лет назад, сегодня стоили бы всего $53.285.
Годовая доходность: 8,7%
Годовая доходность: 8,7%
5️⃣ WALMART: $10.000, вложенных в акции Walmart 20 лет назад, сегодня стоят всего $42.809.
Годовая доходность: 7,5%
Годовая доходность: 7,5%
6️⃣ CITIGROUP: $10.000, вложенных в акции Citigroup 20 лет назад, сегодня стоили бы всего $1.622.
Годовая доходность: -8,7%
Годовая доходность: -8,7%
7️⃣ INTEL CORPORATION: $10.000, вложенных в акции Intel 20 лет назад, сегодня стоили бы всего $27.272.
Годовая доходность: 5,1%
Годовая доходность: 5,1%
8️⃣ IBM: $10.000, вложенных в акции IBM 20 лет назад, сегодня стоили бы всего $27.778.
Годовая доходность: 5,2%
Годовая доходность: 5,2%
Теперь сравните эту 20-летнюю доходность с доходностью простого недорогого индексного фонда SP500, такого как $VOO или $SPY. $10. 000, вложенных в SP500 20 лет назад, сегодня стоили бы $63. 979! Это годовая доходность 9.8%, означающая, что только ОДНА из этих 8 компаний превзошла сам индекс.
Вопрос молодых инвесторов "Почему они не могут просто превзойти рынок, инвестируя в самые прибыльные компании SP500?" находит ответ в этой ветке. Она ясно показывает, почему такая долгосрочная стратегия является ошибочной.
Экономика всегда меняется, и ведущие компании меняются вместе с ней. Это еще одна причина, по которой индексные фонды являются такими мощными инструментами инвестирования для среднего инвестора.
Ваши деньги всегда перераспределяются в лучшие из лучших компаний для вас. Это самый простой способ стать успешным долгосрочным инвестором с минимальными усилиями.
Тем более, что сегодня вы можете купить индекс SP500 с гарантией капитала, не боясь потерять. И мы знаем как это сделать.
Кроме того, покупку акций отдельных компаний может позволить себе далеко не каждый, а купить индексный фонд SP500 может даже позволить себе практически любая семья среднего класса.
Вопрос молодых инвесторов "Почему они не могут просто превзойти рынок, инвестируя в самые прибыльные компании SP500?" находит ответ в этой ветке. Она ясно показывает, почему такая долгосрочная стратегия является ошибочной.
Экономика всегда меняется, и ведущие компании меняются вместе с ней. Это еще одна причина, по которой индексные фонды являются такими мощными инструментами инвестирования для среднего инвестора.
Ваши деньги всегда перераспределяются в лучшие из лучших компаний для вас. Это самый простой способ стать успешным долгосрочным инвестором с минимальными усилиями.
Тем более, что сегодня вы можете купить индекс SP500 с гарантией капитала, не боясь потерять. И мы знаем как это сделать.
Кроме того, покупку акций отдельных компаний может позволить себе далеко не каждый, а купить индексный фонд SP500 может даже позволить себе практически любая семья среднего класса.
Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы не пропускать новые публикации.