🌐 ГЛОБАЛИЗАЦИЯ БОГАТСТВА: СТРАТЕГИИ СТРУКТУРИРОВАНИЯ ЖИЗНИ И АКТИВОВ
За последние годы мир частного капитала претерпел фундаментальные сдвиги. Семьи с высоким и ультра высокими уровнями благосостояний уже не ограничиваются одной страной проживания и одним паспортом.
Сегодня они последовательно строят инфраструктуру мобильности и защиты активов — от альтернативных резиденций и гражданств до семейных офисов в юрисдикциях с более гибким регулированием.
Ниже - обзор ключевых трендов, которые мы и наши партнеры наблюдаем.
🇦🇪 ОАЭ: новый центр притяжения частного капитала
Эмираты стремительно усилили позиции в борьбе за состоятельных резидентов. Сегодня этот регион №1 по притоку капитала.
Этому способствуют несколько факторов:
Однако массовый интерес привёл и к побочным эффектам: значительные очереди в регистрационных органах, ужесточение комплаенса, внимательное отношение к источникам капитала.
Важно, что простота открытия компаний не означает автоматических налоговых преимуществ — чтобы закрепить резидентский статус, требуется фактически проживать в стране и получать подтверждающие документы.
🇸🇬 СИНГАПУР: этап осмысления после бума
Сингапур в последние годы пережил рекордный приток семейных офисов — их число оценивали в сотни. Это сопровождалось упрощёнными налоговыми льготами и ускоренными процедурами, что привлекло значительный азиатский капитал.
Однако на волне скандалов и общественного недовольства государство стало более осторожно:
Тем не менее, Сингапур сохраняет уникальный баланс налоговой привлекательности и инфраструктуры для управления активами.
🇭🇰 ГОНКОНГ: возвращение интереса после пандемии
После Covid-ограничений в Гонконге наблюдается стабильное возвращение резидентов и приток новых семей:
Важно, что в Гонконге нет строгих обязательств по найму местных сотрудников при создании семейного офиса, в отличие от ряда соседних стран.
🇪🇺 ЕВРОПА и 🇺🇸 США: меняющиеся правила игры
В Европе усиливается контроль за программами «гражданства за инвестиции». Испания полностью закрыла свою золотую визу. Мальта приостановила приём заявок на натурализацию за инвестиции после решений европейских судов. Всё более востребованными становятся менее публичные режимы, когда гражданство предоставляется за особые заслуги или исключительные обстоятельства.
В США сохраняется высокий интерес к альтернативным вариантам миграции и диверсификации налогового резидентства. Особенно заметен рост популярности:
Новый «Gold Card» 🤩 от администрации Трампа обсуждается как потенциальная программа «налоговой амнистии» при крупном разовом взносе, что вызвало большой интерес у состоятельных американцев и индийских инвесторов.
Однако ее реальный эффект все еще остается неочевидным из-за того, что работы по ее налоговой конфигурации еще не завершены.
🇮🇳ИНДИЯ: валютный контроль и растущие амбиции
Для индийских семей одной из главных задач остаётся выведение капитала за рубеж и диверсификация. Основное препятствие здесь не налоги, а жёсткое валютное регулирование. Существует несколько узких маршрутов для перевода средств, например:
Параллельно развивается Gift City — специальная экономическая зона в Индии, задуманная как внутренний офшор. Хотя режим ещё не доведён до зрелости, это первая попытка смягчить валютные ограничения и сделать Индию более привлекательной площадкой для управления капиталом.
🌏 ГЛОБАЛЬНЫЙ ТРЕНД: МУЛЬТИ-РЕЗИДЕНЦИИ И ЗАПАСНЫЕ ПЛАНЫ
Во всех регионах мира где мы рабоаем наблюдается чёткий тренд: состоятельные семьи всё чаще стремятся к максимальной мобильности и гибкости. Речь идёт уже не только о том, чтобы иметь запасной паспорт или возможность временного проживания за рубежом. Стратегия меняется качественно:
✅ МУЛЬТИ-РЕЗИДЕНЦИЯ
Многие владельцы крупных состояний одновременно поддерживают резидентский статус в нескольких странах.
Это позволяет:
Так, например, семья может:
Такой 🧳«портфель резиденций» становится новой нормой.
✅ ЗАПАСНОЙ ПЛАН (PLAN B)
Практически каждый UHNW-клиент теперь рассматривает сценарий экстренной миграции.
Среди мотивов:
🤩 Что включают запасные планы?
🔹 Второе гражданство или долгосрочный вид на жительство.
🔹 Готовую инфраструктуру: аренда или покупка жилья, счета в банках, налоговые номера.
🔹 Понимание, куда и как быстро можно переехать всей семьёй и сотрудниками семейного офиса.
💡 ЧТО ВАЖНО УЧИТЫВАТЬ?
1. Цели и сценарии. Для чего создаётся структура: налоговая оптимизация, диверсификация валютных рисков, упрощение наследования? Никогда не идти "от инструмента". Всегда только "от задачи";
2. Фактическое пребывание. Многие налоговые и резидентские льготы требуют реального проживания. Хитрить не нужно. Цена этого становится все выше;
3. Комплаенс и источники капитала. Глобальный тренд ужесточения контроля и проверок. Все документы храним, избегаем прерывания цепочки владения.
4. Долгосрочное сопровождение. Недостаточно того, что вы зарегистрировали компанию, фонд или получили вид на жительство. Всё только начинается.
Нужно:
👉 🔗 Подробнее об этом и много другом в нашем большом материале
Если вы рассматриваете создание семейной структуры за рубежом или получаете второе гражданство, ключевой совет один: правильная команда + не спешить.
Оценить все нюансы, согласовать шаги с налоговыми консультантами, просчитать стоимость и риски, а уже потом принимать решения.
Нужна помощь? Свяжитесь с нами.
За последние годы мир частного капитала претерпел фундаментальные сдвиги. Семьи с высоким и ультра высокими уровнями благосостояний уже не ограничиваются одной страной проживания и одним паспортом.
Сегодня они последовательно строят инфраструктуру мобильности и защиты активов — от альтернативных резиденций и гражданств до семейных офисов в юрисдикциях с более гибким регулированием.
Ниже - обзор ключевых трендов, которые мы и наши партнеры наблюдаем.
🇦🇪 ОАЭ: новый центр притяжения частного капитала
Эмираты стремительно усилили позиции в борьбе за состоятельных резидентов. Сегодня этот регион №1 по притоку капитала.
Этому способствуют несколько факторов:
- Гибкое миграционное законодательство и доступность золотых виз.
- Применение общего права в финансовых центрах (DIFC и ADGM), что важно для структурирования и наследственного планирования.
- Благоприятное налогообложение — корпоративный налог всего 9%.
- Простота открытия компаний и получения резидентства.
Однако массовый интерес привёл и к побочным эффектам: значительные очереди в регистрационных органах, ужесточение комплаенса, внимательное отношение к источникам капитала.
Важно, что простота открытия компаний не означает автоматических налоговых преимуществ — чтобы закрепить резидентский статус, требуется фактически проживать в стране и получать подтверждающие документы.
🇸🇬 СИНГАПУР: этап осмысления после бума
Сингапур в последние годы пережил рекордный приток семейных офисов — их число оценивали в сотни. Это сопровождалось упрощёнными налоговыми льготами и ускоренными процедурами, что привлекло значительный азиатский капитал.
Однако на волне скандалов и общественного недовольства государство стало более осторожно:
- Ужесточены требования к получению налоговых льгот.
- Сложнее стало получить employment pass или долгосрочный вид на жительство.
- Сроки одобрения льгот для семейных офисов увеличились до 9–12 месяцев.
Тем не менее, Сингапур сохраняет уникальный баланс налоговой привлекательности и инфраструктуры для управления активами.
🇭🇰 ГОНКОНГ: возвращение интереса после пандемии
После Covid-ограничений в Гонконге наблюдается стабильное возвращение резидентов и приток новых семей:
- Запущена программа Top Talent Pass, привлёкшая десятки тысяч заявок.
- Действует Capital Investment Entrant Scheme с порогом инвестиций от ~3 млн долларов.
- Либеральное налогообложение по-прежнему удерживает семьи в юрисдикции, даже если они диверсифицируют резиденции.
Важно, что в Гонконге нет строгих обязательств по найму местных сотрудников при создании семейного офиса, в отличие от ряда соседних стран.
🇪🇺 ЕВРОПА и 🇺🇸 США: меняющиеся правила игры
В Европе усиливается контроль за программами «гражданства за инвестиции». Испания полностью закрыла свою золотую визу. Мальта приостановила приём заявок на натурализацию за инвестиции после решений европейских судов. Всё более востребованными становятся менее публичные режимы, когда гражданство предоставляется за особые заслуги или исключительные обстоятельства.
В США сохраняется высокий интерес к альтернативным вариантам миграции и диверсификации налогового резидентства. Особенно заметен рост популярности:
- EB-5 (инвестиционное резидентство за 800 тыс. долларов).
- Карибских паспортных программ.
- Параллельного оформления европейских «золотых виз».
Новый «Gold Card» 🤩 от администрации Трампа обсуждается как потенциальная программа «налоговой амнистии» при крупном разовом взносе, что вызвало большой интерес у состоятельных американцев и индийских инвесторов.
Однако ее реальный эффект все еще остается неочевидным из-за того, что работы по ее налоговой конфигурации еще не завершены.
🇮🇳ИНДИЯ: валютный контроль и растущие амбиции
Для индийских семей одной из главных задач остаётся выведение капитала за рубеж и диверсификация. Основное препятствие здесь не налоги, а жёсткое валютное регулирование. Существует несколько узких маршрутов для перевода средств, например:
- Liberalized Remittance Scheme — лимитированные переводы до 250 тыс. долларов в год.
- Overseas Direct Investment — вложения в зарубежные компании через индийские структуры.
- Дискреционные разрешения Резервного банка Индии — крайне выборочные, за последние годы их получили считаные семьи.
Параллельно развивается Gift City — специальная экономическая зона в Индии, задуманная как внутренний офшор. Хотя режим ещё не доведён до зрелости, это первая попытка смягчить валютные ограничения и сделать Индию более привлекательной площадкой для управления капиталом.
🌏 ГЛОБАЛЬНЫЙ ТРЕНД: МУЛЬТИ-РЕЗИДЕНЦИИ И ЗАПАСНЫЕ ПЛАНЫ
Во всех регионах мира где мы рабоаем наблюдается чёткий тренд: состоятельные семьи всё чаще стремятся к максимальной мобильности и гибкости. Речь идёт уже не только о том, чтобы иметь запасной паспорт или возможность временного проживания за рубежом. Стратегия меняется качественно:
✅ МУЛЬТИ-РЕЗИДЕНЦИЯ
Многие владельцы крупных состояний одновременно поддерживают резидентский статус в нескольких странах.
Это позволяет:
- Легально планировать налоги и снижать риски внезапных изменений законодательства. В первую очередь благодаря грамотным гибридным структурам;
- Иметь больше свободы передвижения и выбора юрисдикции проживания.
- Упрощать доступ к медицинским, образовательным и финансовым сервисам в разных регионах;
Так, например, семья может:
- Жить часть года в 🇦🇪Дубае,
- Отправлять детей учиться в 🇬🇧Лондон,
- Инвестировать через 🇸🇬сингапурский семейный офис,
- При этом иметь резиденцию или вид на жительство в 🇨🇭Швейцарии.
Такой 🧳«портфель резиденций» становится новой нормой.
✅ ЗАПАСНОЙ ПЛАН (PLAN B)
Практически каждый UHNW-клиент теперь рассматривает сценарий экстренной миграции.
Среди мотивов:
- Геополитическая нестабильность и риск заморозки активов.
- Ужесточение валютного контроля.
- Санкционные ограничения.
- Политические или социальные волнения.
🤩 Что включают запасные планы?
🔹 Второе гражданство или долгосрочный вид на жительство.
🔹 Готовую инфраструктуру: аренда или покупка жилья, счета в банках, налоговые номера.
🔹 Понимание, куда и как быстро можно переехать всей семьёй и сотрудниками семейного офиса.
💡 ЧТО ВАЖНО УЧИТЫВАТЬ?
1. Цели и сценарии. Для чего создаётся структура: налоговая оптимизация, диверсификация валютных рисков, упрощение наследования? Никогда не идти "от инструмента". Всегда только "от задачи";
2. Фактическое пребывание. Многие налоговые и резидентские льготы требуют реального проживания. Хитрить не нужно. Цена этого становится все выше;
3. Комплаенс и источники капитала. Глобальный тренд ужесточения контроля и проверок. Все документы храним, избегаем прерывания цепочки владения.
4. Долгосрочное сопровождение. Недостаточно того, что вы зарегистрировали компанию, фонд или получили вид на жительство. Всё только начинается.
Нужно:
- Ежегодно подавать отчёты,
- Обновлять лицензии,
- Соблюдать местные требования (например, налоговые или по присутствию в стране),
- Вовремя реагировать на изменения законодательства.
👉 🔗 Подробнее об этом и много другом в нашем большом материале
Если вы рассматриваете создание семейной структуры за рубежом или получаете второе гражданство, ключевой совет один: правильная команда + не спешить.
Оценить все нюансы, согласовать шаги с налоговыми консультантами, просчитать стоимость и риски, а уже потом принимать решения.
Нужна помощь? Свяжитесь с нами.
Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы не пропускать новые публикации.