Исследование провела частная компания Owner.One и назвала его «Penguin analytics». Нам, как специалистам по финансовому планированию было не оторваться от чтения этой работы, которая дополняет, расширяет нашу собственную картину мира о преемственности и сложных вопросах, которыми приходится задаваться и задачах, которые необходимо решать при передаче наследства. Запланировано или внезапно (чаще внезапно).
Вот как сами авторы объясняют, почему свою аналитику они назвали в честь пингвинов:
Вот как сами авторы объясняют, почему свою аналитику они назвали в честь пингвинов:
🐧 Пингвины – выдающиеся животные. У них сверхвысокая приспособляемость и к жаре, и к холоду. Они очень семейственны. Отлично развитая память и удивительная скорость обработки информации. У них отличные навыки навигации в окружающем мире. В родной стихии они развивают скорость до 36 км/час. Но как только пингвины выходят на берег, то они двигаются очень неуклюже, переваливаясь с боку на бок, медленно передвигаясь со скоростью не более 3–6 км/час.
Это все напоминает основателей состояний, большинство которых также демонстрируют выдающиеся навыки, находясь в своей стихии. Но как только они вынуждены заниматься непривычным делом, то становятся весьма неуклюжими и медленными. Передача состояний – это не родная среда для нашей целевой аудитории. И большая часть из них в этой сфере не демонстрирует выдающихся результатов. Отсюда и название нашей аналитики – Penguin Analytics.
В исследовании, которое уже получилось самым глобальным, из всех, что были проведены за последние 10 лет, участвовали:
🔹8.5 тысячи респондентов;
🔹2.3 тысячи верифицированных респондентов;
🔹Опрос проводился в 18 странах
🔹29 фокус-групп
🔹Было проведено 197 дополнительных очных интервью.
🔍В исследование попали три категории владельцев активов:
✅Ultra-high-net worth individuals (UHN);
✅High-net worth individuals (HN);
✅Upper of the middle class (UMC).
Большая часть людей, попадающих под определения этих терминов, даже не догадывается об этом. Потому проще зафиксировать, что критериям нашего исследования удовлетворяли те, чье свободное семейное состояние находится в интервале 💲3️⃣ млн.(UMC) –1️⃣5️⃣ млн.(HN)–💲9️⃣9️⃣ млн.(UHN)
Почему именно они?
🔹8.5 тысячи респондентов;
🔹2.3 тысячи верифицированных респондентов;
🔹Опрос проводился в 18 странах
🔹29 фокус-групп
🔹Было проведено 197 дополнительных очных интервью.
🔍В исследование попали три категории владельцев активов:
✅Ultra-high-net worth individuals (UHN);
✅High-net worth individuals (HN);
✅Upper of the middle class (UMC).
Большая часть людей, попадающих под определения этих терминов, даже не догадывается об этом. Потому проще зафиксировать, что критериям нашего исследования удовлетворяли те, чье свободное семейное состояние находится в интервале 💲3️⃣ млн.(UMC) –1️⃣5️⃣ млн.(HN)–💲9️⃣9️⃣ млн.(UHN)
Почему именно они?
Классика экономической мысли: большинство мировых кризисов (и экономических, и политических, и военных) в процентном отношении больше бьет не по бедным и не по сверхбогатым, а по обеспеченным и просто богатым семьям. Любой кризис начинается с них. Нынешний мир находится в перманентном кризисе и останется в нем, видимо, еще ближайшие лет десять, потому риски для этой группы сильно возросли.
Уязвимость этих категорий подтверждает и статистика. Некоторые цифры, которые вы увидите далее, вас сильно удивят. Все они сводятся к тому, что эти категории семей теряют больше всего денег, недвижимости, иных активов в те моменты, когда основатели капитала вольно или невольно отходят от дел.
Средние потери капитала при его трансфере составляют около 34%, но доходят и до 72%, а по отдельным категориям активов и до 91%. В целом, в категории от $3M до $99M статистика довольно удручающая.
Вот малая часть вопросов, на которые удалось найти ответ или хотя бы приблизиться к пониманию того, почему и как трансфер активов происходит или не происходит:
❓Насколько решающую роль играет осведомленность близких о наличие активов?
❓Как KYC сегодня влияет на передачу капитала через много лет?
❓Нужно ли создавать документ, подтверждающий и описывающий развитие вашего благосостояния? Когда начинать?
❓Как хранить документы по брокерским, банковским, трастовым и страховым счетам?
❓Какая самая большая проблема передачи криптоактивов?
И многое другое.
Мы будем делать посты, разбирая результаты, которые были достигнуты в этом исследовании, сопровождая это нашими комментариями.
Не переключайтесь. Мы тут копаемся и разбираемся в действительно важных вещах.
Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы не пропускать новые публикации.
❓Насколько решающую роль играет осведомленность близких о наличие активов?
❓Как KYC сегодня влияет на передачу капитала через много лет?
❓Нужно ли создавать документ, подтверждающий и описывающий развитие вашего благосостояния? Когда начинать?
❓Как хранить документы по брокерским, банковским, трастовым и страховым счетам?
❓Какая самая большая проблема передачи криптоактивов?
И многое другое.
Мы будем делать посты, разбирая результаты, которые были достигнуты в этом исследовании, сопровождая это нашими комментариями.
Не переключайтесь. Мы тут копаемся и разбираемся в действительно важных вещах.
Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы не пропускать новые публикации.