🟢ДИСКРЕЦИОННЫЕ УПРАВЛЯЮЩИЕ 💼
Портфельные менеджеры с дискреционным контролем имеют право совершать сделки и принимать инвестиционные решения без вашего прямого одобрения. Они работают от вашего имени и отвечают за контроль за направлением и стратегией управления вашими активами.
Вот некоторые ключевые характеристики дискреционного консультанта, на которые следует обратить внимание:
🔹 Полномочия. Дискреционные консультанты могут покупать и продавать инвестиционные позиции, реализовывать стратегии распределения активов и диверсификации, а также принимать другие финансовые решения от имени клиентов без предварительного одобрения.
🔹Ответственность. Эти консультанты должны действовать в наилучших интересах своих клиентов и принимать решения, соответствующие их толерантности к риску и финансовым целям.
🔹Гибкость. Обладание дискреционными полномочиями позволяет им извлекать выгоду из рыночных возможностей по мере их возникновения или управлять рисками, когда это необходимо.
🔹Регулярные обновления. Менеджеры, как правило, поддерживают частые контакты с клиентами и регулярно предоставляют им информацию об эффективности портфеля.
🔹Комиссии. Многие фирмы, предлагающие программы, ориентированные на консультантов, используют структуру вознаграждения, основанную на ваших активах под управлением (AUM), что дает им стимул обеспечивать рост вашего портфеля под их присмотром.
🟤НЕДИСКРЕЦИОННЫЕ УПРАВЛЯЮЩИЕ
💼 Вашим портфелем также управляют профессионалы, не обладающие дискреционными полномочиями, включая торговлю от вашего имени; однако их отличие от дискреционных консультантов заключается в уровне их индивидуальных полномочий. Они должны связаться с вами и получить прямое разрешение, прежде чем совершать сделки или вносить серьезные изменения в инвестиции.
Вот некоторые ключевые характеристики этих типов экспертов:
✔️Консультативная роль. Они помогают разрабатывать финансовые планы и предоставляют стратегии и другую информацию, важную для достижения целей своих клиентов. Они помогают совершать сделки и выполнять управленческие задачи, а также предоставляют рекомендации.
✔️Вовлечение клиента и контроль. Клиент принимает все инвестиционные решения и может принимать или не принимать рекомендации своего консультанта. Клиенты также несут ответственность за реализацию своих финансовых планов.
✔️Обучение и пояснения. Клиентам может потребоваться дополнительная информация об их вариантах инвестирования. Настройка под клиента может потребовать от вашего консультанта потратить дополнительное время на объяснение того, почему конкретная инвестиция сработает или не сработает.
✔️Комиссии. Эти консультанты также взимают плату с клиентов различными способами, включая фиксированную плату, почасовую оплату и процент от AUM.
✅ Дискреционная модель может оказаться более подходящей, если вы хотите доверить свои инвестиции профессионалу. Это потребует высокого уровня доверия с вашей стороны.
✅ Недискреционное управление может быть предпочтительнее для клиентов, которые желают лучше контролировать свои инвестиционные решения, обладают более высоким уровнем финансовых знаний или просто хотят принимать более непосредственное участие в каждом инвестиционном выборе”.
При таком типе управления последнее слово остается за вами по всем решениям и покупкам. Таким образом, вы несете ответственность за свои решения и вам не нужно беспокоиться о том, что ваше портфолио может не соответствовать вашему видению.
Портфельные менеджеры с дискреционным контролем имеют право совершать сделки и принимать инвестиционные решения без вашего прямого одобрения. Они работают от вашего имени и отвечают за контроль за направлением и стратегией управления вашими активами.
Вот некоторые ключевые характеристики дискреционного консультанта, на которые следует обратить внимание:
🔹 Полномочия. Дискреционные консультанты могут покупать и продавать инвестиционные позиции, реализовывать стратегии распределения активов и диверсификации, а также принимать другие финансовые решения от имени клиентов без предварительного одобрения.
🔹Ответственность. Эти консультанты должны действовать в наилучших интересах своих клиентов и принимать решения, соответствующие их толерантности к риску и финансовым целям.
🔹Гибкость. Обладание дискреционными полномочиями позволяет им извлекать выгоду из рыночных возможностей по мере их возникновения или управлять рисками, когда это необходимо.
🔹Регулярные обновления. Менеджеры, как правило, поддерживают частые контакты с клиентами и регулярно предоставляют им информацию об эффективности портфеля.
🔹Комиссии. Многие фирмы, предлагающие программы, ориентированные на консультантов, используют структуру вознаграждения, основанную на ваших активах под управлением (AUM), что дает им стимул обеспечивать рост вашего портфеля под их присмотром.
🟤НЕДИСКРЕЦИОННЫЕ УПРАВЛЯЮЩИЕ
💼 Вашим портфелем также управляют профессионалы, не обладающие дискреционными полномочиями, включая торговлю от вашего имени; однако их отличие от дискреционных консультантов заключается в уровне их индивидуальных полномочий. Они должны связаться с вами и получить прямое разрешение, прежде чем совершать сделки или вносить серьезные изменения в инвестиции.
Вот некоторые ключевые характеристики этих типов экспертов:
✔️Консультативная роль. Они помогают разрабатывать финансовые планы и предоставляют стратегии и другую информацию, важную для достижения целей своих клиентов. Они помогают совершать сделки и выполнять управленческие задачи, а также предоставляют рекомендации.
✔️Вовлечение клиента и контроль. Клиент принимает все инвестиционные решения и может принимать или не принимать рекомендации своего консультанта. Клиенты также несут ответственность за реализацию своих финансовых планов.
✔️Обучение и пояснения. Клиентам может потребоваться дополнительная информация об их вариантах инвестирования. Настройка под клиента может потребовать от вашего консультанта потратить дополнительное время на объяснение того, почему конкретная инвестиция сработает или не сработает.
✔️Комиссии. Эти консультанты также взимают плату с клиентов различными способами, включая фиксированную плату, почасовую оплату и процент от AUM.
✅ Дискреционная модель может оказаться более подходящей, если вы хотите доверить свои инвестиции профессионалу. Это потребует высокого уровня доверия с вашей стороны.
✅ Недискреционное управление может быть предпочтительнее для клиентов, которые желают лучше контролировать свои инвестиционные решения, обладают более высоким уровнем финансовых знаний или просто хотят принимать более непосредственное участие в каждом инвестиционном выборе”.
При таком типе управления последнее слово остается за вами по всем решениям и покупкам. Таким образом, вы несете ответственность за свои решения и вам не нужно беспокоиться о том, что ваше портфолио может не соответствовать вашему видению.
Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы не пропускать новые публикации.