Актуальное из мира личных и семейных финансов

KYC В КРИПТОВАЛЮТЕ: Можно ли перевести фиатные средства в крипту, а затем структурировать их через трастовые структуры❓

2024-05-28 18:00 KYC
К нам довольно часто обращаются люди, у которых капитал переведен в крипту. Некоторые кейсы достигают $15-$20 млн. Задачи, которые видят клиенты, как правило, сводятся к непрямой структуре владения, что позволяет оптимизировать налогообложение, убрать риски регуляторных воздействий, точная настройка преемственности. К слову о преемственности - мы почти не встречаем людей, которым все равно, что будет с активами завтра. Самое главное не медлить и от слов перейти к делу как можно быстрее.

Но возвращаясь конкретно к криптовалютным достижениям - кому-то мы можем помочь, а кому-то совсем нет. Это всегда case-by-case, который нужно начинать и выстраивать.

Впрочем, давайте разбираться.

Способ 1. Криптовалютой можно зайти в тот же PPLI, если использовать его вместо свифта. Для PPLI компаний это допустимый вариант.

Пример: у вас есть капитал на счету, но нет возможности провести его через банки до PPLI структуры. Например потому что нет зарубежного счета/банки корреспонденты отказываются переводить/прочие причины. В таком случае при изначально понятном происхождении фиатного капитала можно четкими шагами обеспечить также понятную цепочку перевода в крипту, соблюдая тайминг. И затем показать эту цепочку.

Вы покупаете крипту с банковского счета ИЛИ снимаете средства и в этот же день в обменнике покупаете крипту. Все это будет видно по таймингу. Затем переводите крипту в криптобиржу под PPLI. KYC пройден. После этого в криптобирже можно выйти снова в фиат, если стоит такая задача и инвестировать классически по своему усмотрению. Но лучше изначально купить крипту через надежную биржу.

❗️Если можно обойтись без обменников – лучше обойтись.
Способ 2. Вы долгое время торговали: покупали/продавали. Тут сложнее. Если все осуществлялось в рамках криптобиржи, то цепочку комплаенса можно построить при должном усилии.

Но случай, когда «в 2013 куплен биткоин, потом была смена 100+ кошельков», и все это потом захочется легализовать в нужный момент – будет крайней тяжело. Может быть даже невозможно.

Криптобиржа являющаяся депозитарием для PPLI будет обязательно проверять крипту на предмет «грязная» она или нет, проходила ли она через «криптовалютный миксер» и прочие факторы, которые прерывают цепочку владения.
Согласно исследованию от Owner One, по статистике выход из фиата в крипту и возврат из крипты в фиат в 91% случаев означает разрыв цепочки непрерывности владения.

Глазами традиционных банков и брокеров, иных финансовых институтов все выглядит совсем не так, как вашими. А именно они и проверяют непрерывность владения. Чистый и легальный капитал занырнул в параллельную реальность. Эта операция конечна.

Капитал вынырнул из крипты в фиат – это другая конечная операция. Они между собой никак не связаны. Вы теряете преимущество истории владения капиталом. По данным криптоплатежных компаний только 7% клиентов интересуются этим до совершения операции.

В криптоактивах можно соблюсти правила непрерывности владения, если позаботиться об этом изначально, но обычно об этом задумываются только потом, когда для восстановления нужны аномальные усилия.

Можно считать верной следующую формулу: «Легко легально перевести капитал из фиата в крипту и сделать перевод. Сложнее потом перейти из крипты в фиат. И совсем сложно обеспечить прослеживаемость непрерывности владения».
Если у вас есть капитал и вы сможете доказать его легальность, сохранив цепочку непрерывности владения, приходите, мы поможем структурировать его. Берем в работу капитал от $/€100.000

Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы не пропускать новые публикации.