УШЕЛ ИЗ ЖИЗНИ ВЛАДЕЛЕЦ АКТИВОВ, ПРОИСХОЖДЕНИЕ КОТОРЫХ НЕ ОБЪЯСНИТЬ

По мотивам публикций про источник средств и источник благосостояния и разницу между ними, наш подписчик задал весьма закономерный вопрос.

Всегда все ситуации case-by-case, но действительно, если человек с сомнительным происхождением капитала умирает и оставляет наследство, происхождение которого невозможно документально восстановить, наследники могут столкнуться с рядом юридических проблем.

Вот основные возможные последствия:

❗️ПРОБЛЕМЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ НАСЛЕДСТВА
Деньги или имущество, чье происхождение неясно, могут быть признаны нелегально полученными (например, если они связаны с отмыванием денег, коррупцией или другими преступными деяниями). В этом случае могут возникнуть сложности с передачей наследства наследникам, особенно если источники капитала не могут быть подтверждены законным путем.

Будьте внимательными с криптовалютой и с присущей ей проблемой – разрыв цепочки владения. Да, мы все понимаем, но старайтесь с криптовалютой соблюдать стандарты комплаенса.

❗️ПРОВЕРКА СО СТОРОНЫ ГОСОРГАНОВ:
Государственные органы, такие как налоговые службы или правоохранительные органы, могут инициировать расследование для выяснения происхождения капитала. Это может привести к заморозке счетов, аресту имущества и началу судебных разбирательств.

❗️РИСКИ КОНФИСКАЦИИ:
Если в ходе расследования выяснится, что деньги были получены незаконно (например, через мошенничество, взятки и т. д.), они могут быть конфискованы. Это лишит наследников возможности получить средства или имущество в полном объеме.

❗️НАЛОГОВЫЕ ВОПРОСЫ:
Наследникам придется уплачивать налоги на полученное имущество или деньги, но, если источники доходов невозможно документально подтвердить, налоговые органы могут наложить дополнительные штрафы или требовать разъяснений по поводу происхождения средств.

❗️УГОЛОВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ НАСЛЕДНИКОВ:
В зависимости от законов конкретной страны наследники могут оказаться под следствием или даже привлечены к уголовной ответственности, если будет доказано, что они знали или должны были знать о незаконном происхождении капитала.

❗️ТРУДНОСТИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СРЕДСТВ:
Наследникам может быть сложно легально использовать или инвестировать наследственные средства, так как банковские учреждения и другие финансовые организации могут требовать подтверждения законности происхождения капитала.

Вот поэтому мы будем повторять – работу с активами надо начинать уже сегодня, а лучше «вчера». Чем дольше владелец не приводит свои дела в соответствие с понятной картиной мира, тем больше вероятность такого исхода.

Три простых действия советуют наши ребята по наследственному планированию в разрезе того, чтобы избежать потери активов или минимизировать такой риск:

1️⃣Составьте список входящего наследства в имущество;
2️⃣Сформируйте папку с документами на это имущество;
3️⃣Обеспечьте возможность доступа наследников к списку и документам.

НУ И С ТОЧКИ ЗРЕНИЯ KYC (SOF+SOW): если у владельца активов сегодня есть понимание того, что по какой-то определенной части наследственной массы передать и объяснить это будет непросто (причины не важны, мы про подход), тогда стоит подумать, каким образом можно скомпенсировать потенциально утерянную часть активов.

Напоминаем, что один из самых простых способов эквализации/компенсации/создания наследства – открыть на себя полис пожизненного страхования жизни на ту сумму активов, которую вы считаете необходимым передать.

✅Выплата от страховой – самый понятный капитал на земле для любых финансовых организаций.

Сумму можно запросить любую – от $150.000 до $200 млн (и выше, если нужно). Если есть финансовая возможность, то такой полис можно выплатить сразу одним платежом (но на самом деле любым количеством), что создаст 100% гарантию передачи нужной суммы в будущем.

Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы не пропускать новые публикации.