❓ЧТО ТАКОЕ SOURCE OF WEALTH?

В прошлый раз мы разобрались с тем, что такое источник происхождения средств (SOF).

💷💰🚘🏠 Источник богатства (SOW) — это понимание общего финансового состояния клиента. Он рассматривает, как клиенты накапливали свое общее богатство с течением времени, включая их прошлые доходы, инвестиции, наследство и любые деловые отношения, которые способствовали их текущему богатству.
Например, если у клиента большой собственный капитал и он хочет открыть счет в частном банке, банк рассмотрит SOW. Они могут спросить о трудовой истории клиента, записях о владении бизнесом или документах о наследовании. Цель состоит в том, чтобы создать профиль, показывающий законное богатство клиента.
Рассмотрим клиента с чистым капиталом в несколько миллионов долларов. Проверка SOW может показать, что богатство было накоплено за счет успешной карьеры в качестве руководителя, разумных инвестиций на фондовом рынке и значительного наследства. Затем банк проверит эту информацию по записям о трудоустройстве, инвестиционным отчетам и документам о наследовании.
Понимание SOW помогает банкам и компаниям управлять рисками, гарантируя, что их клиенты получили свое богатство законным путем. Это важная часть комплексной проверки, особенно для состоятельных лиц или тех, кто участвует в сложных финансовых транзакциях. Проверяя SOW, учреждения защищают себя от использования в качестве инструмента для финансовых преступлений, таких как отмывание денег или мошенничество.

SOF и SOW помогают компаниям понять риск, который представляет клиент или транзакция, но они служат разным целям и решают разные вопросы. SOF касается происхождения конкретных денег, используемых в транзакции. Он отвечает на вопрос: «Откуда взялись эти деньги?»
В отличие от этого, SOW решает более широкий вопрос о том, как клиент накопил свое богатство. Он отвечает на вопрос: «Как этот клиент стал богатым?» Проверки SOW изучают финансовую историю клиента, включая его карьеру, деловую активность, инвестиции и другие значимые события, которые способствовали его богатству с течением времени.

SOF 🆚 SOW | основные различия между SOF и SOW можно обобщить следующим образом:
✔️Область применения: SOF относится к конкретной транзакции, тогда как SOW охватывает все благосостояние клиента.
✔️Цель: проверки SOF гарантируют, что средства для конкретной транзакции не связаны с незаконной деятельностью. Проверки SOW помогают составить профиль финансовой истории клиента и убедиться, что его благосостояние соответствует его прошлому и источникам дохода.
✔️Документация: для проверки SOF могут потребоваться выписки из банковских счетов, платежные квитанции или кредитные соглашения, связанные с транзакцией. Для проверки SOW может потребоваться более широкий спектр документов, таких как налоговые декларации, деловые записи или доказательства возврата инвестиций, чтобы нарисовать картину финансового пути клиента.

Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы не пропускать новые публикации.