Это с одной стороны. С другой же возрастают требования к прозрачности и отчетности, и мы не можем не учитывать это, даже если владельцы активов требуют еще "вчерашнюю" легкость структурирования и высокую конфиденциальность. Пока все получается, тут никаких жалоб.
«Многие организации требуют от клиентов представить эссе об источнике богатства (Source of Wealth Essay, SoWE). Однако большинство людей пренебрегают возможностью рассказать свою собственную историю с необходимыми нюансами и оттенками. Для всех документов, предоставляемых в банк - заявлений, договоров, рекомендаций, - вы всего лишь курьер.
Только SoWE делает вас автором.
Дети со временем должны будут понять происхождение богатства своей семьи. Каждый должен хранить актуальную версию SoWE своих родителей, подписанную мокрой подписью. Ежегодно отправляйте обновленную версию в банки, не дожидаясь запроса от банка. Это очень важно для одобрения текущих операций.
Ведите учет каждой поданной SoWE. Алгоритмы банков анализируют разные версии вашего эссе, и несоответствия вызывают вопросы. SoWE - самый важный документ в вашем профиле.
Логичная и понятная история снимает множество вопросов. Поэтому удивительно, как легкомысленно многие клиенты относятся к этому документу.
В последнее время большинство банков стали подчеркивать юридическую ответственность за предоставление ложной или вводящей в заблуждение информации в SoWE.»
Этот подход уже не просто устарел – он опасен. А его осознанное отрицание носит налет инфантилизма.