У нас получается чуть ли не марафон по KYC, но куда деваться - такие времена. И так как мы регулярно проводим комплаенс для клиентов по всему миру, хочется время от времени напоминать о профилактике или, если хотите, гигиене по части KYC.
Это набор на самом деле не очень сложных действий, за которые вы себе скажете спасибо.
1️⃣ СОХРАНЯЙТЕ ПОЛНУЮ ДОКУМЕНТАЦИЮ НА КАЖДУЮ ТРАНЗАКЦИЮ.
✔️СОХРАНЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ: для каждой операции по покупке, продаже или обмену активов, особенно криптовалют, важно хранить всю документацию. Это включает договоры, счета, чеки, выписки, подтверждения платежей и любые другие документы, которые могут подтвердить легитимность средств и происхождение капитала.
✔️ВЕРИФИКАЦИЯ ТРАНЗАКЦИЙ: банки и другие финансовые учреждения часто требуют подтверждения происхождения средств. Например, при конвертации фиатных денег в криптовалюту и обратно важно иметь доказательства как покупки, так и продажи криптовалюты, чтобы подтвердить цепочку владения активом.
💸Мы ничего не имеем против криптовалют. Совсем наоборот. Но все нужно делать осторожно. В чем главная проблема серьезных криптовалютных транзакций? В 91% случаев конвертация из фиата в криптовалюту и обратно нарушает цепочку владения, ограничивая мобильность капитала.
❓ПОЧЕМУ
Представьте, что у вас есть $1M в виде дивидендов от бизнеса. У вас есть все необходимые документы, что делает вас законным приятным владельцем капитала для банков. Теперь вы решили приобрести криптовалюту, например биткойн или USDT. Это отдельная транзакция. Позже, когда вы обменяете криптовалюту обратно на фиат (завтра или через год), это станет отдельной, независимой операцией. Эти две операции формально не связаны между собой.
💲➡️💰В результате вы обменяли чистый капитал на криптовалюту, но при выходе из сделки у вас больше нет подтверждающих документов. Цепочка непрерывного владения нарушается. Для небольших сумм это не является большой проблемой, но для крупных сумм это становится тревожным сигналом для банков. Банк-получатель потребует четкую историю владения, а без нее ваши средства вызовут подозрения.
Это набор на самом деле не очень сложных действий, за которые вы себе скажете спасибо.
1️⃣ СОХРАНЯЙТЕ ПОЛНУЮ ДОКУМЕНТАЦИЮ НА КАЖДУЮ ТРАНЗАКЦИЮ.
✔️СОХРАНЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ: для каждой операции по покупке, продаже или обмену активов, особенно криптовалют, важно хранить всю документацию. Это включает договоры, счета, чеки, выписки, подтверждения платежей и любые другие документы, которые могут подтвердить легитимность средств и происхождение капитала.
✔️ВЕРИФИКАЦИЯ ТРАНЗАКЦИЙ: банки и другие финансовые учреждения часто требуют подтверждения происхождения средств. Например, при конвертации фиатных денег в криптовалюту и обратно важно иметь доказательства как покупки, так и продажи криптовалюты, чтобы подтвердить цепочку владения активом.
💸Мы ничего не имеем против криптовалют. Совсем наоборот. Но все нужно делать осторожно. В чем главная проблема серьезных криптовалютных транзакций? В 91% случаев конвертация из фиата в криптовалюту и обратно нарушает цепочку владения, ограничивая мобильность капитала.
❓ПОЧЕМУ
Представьте, что у вас есть $1M в виде дивидендов от бизнеса. У вас есть все необходимые документы, что делает вас законным приятным владельцем капитала для банков. Теперь вы решили приобрести криптовалюту, например биткойн или USDT. Это отдельная транзакция. Позже, когда вы обменяете криптовалюту обратно на фиат (завтра или через год), это станет отдельной, независимой операцией. Эти две операции формально не связаны между собой.
💲➡️💰В результате вы обменяли чистый капитал на криптовалюту, но при выходе из сделки у вас больше нет подтверждающих документов. Цепочка непрерывного владения нарушается. Для небольших сумм это не является большой проблемой, но для крупных сумм это становится тревожным сигналом для банков. Банк-получатель потребует четкую историю владения, а без нее ваши средства вызовут подозрения.
Финансовые учреждения сегодня требуют детальной прозрачности на каждом этапе накопления капитала — они хотят отследить каждый доллар (уж поверьте). Поэтому, когда вы нарушаете цепочку владения криптовалютой, становится трудно, если вообще возможно, обосновать источник ваших средств.
Хотя этой проблемы можно избежать, статистика показывает, что только порядка 10% людей беспокоятся об этом заранее.
Поэтому в этой части также хотим дать следующий совет:
2️⃣СОХРАНЯЙТЕ ПРОЗРАЧНОСТЬ АКТИВОВ.
✔️ОФИЦИАЛЬНЫЕ ИСТОЧНИКИ: если возможно, приобретайте криптовалюту через лицензированные биржи или финансовые учреждения, которые обеспечивают документацию и проверку KYC. Это упрощает процесс подтверждения ваших операций;
✔️ОТЧЕТЫ О ДОХОДАХ И НАЛОГАХ: важно своевременно декларировать свои доходы и любые доходы от операций с активами (например, от прироста капитала). Это подтверждает прозрачность операций и соблюдение налогового законодательства.
3️⃣⛔Не держите крупные суммы денег, на которые вы в будущем возлагаете надежду, в виде наличных средств дома. Крайне сложно для международных компаний объяснить при комплаенсе, зачем вы это сделали, даже если у вас есть все подтверждающие документы. В их мире все деньги — это цифры, переходящие из одной финансовой организации в другую в виде прослеживаемых транзакций, по которым можно отследить цепочку владения.
Поэтому в этой части также хотим дать следующий совет:
2️⃣СОХРАНЯЙТЕ ПРОЗРАЧНОСТЬ АКТИВОВ.
✔️ОФИЦИАЛЬНЫЕ ИСТОЧНИКИ: если возможно, приобретайте криптовалюту через лицензированные биржи или финансовые учреждения, которые обеспечивают документацию и проверку KYC. Это упрощает процесс подтверждения ваших операций;
✔️ОТЧЕТЫ О ДОХОДАХ И НАЛОГАХ: важно своевременно декларировать свои доходы и любые доходы от операций с активами (например, от прироста капитала). Это подтверждает прозрачность операций и соблюдение налогового законодательства.
3️⃣⛔Не держите крупные суммы денег, на которые вы в будущем возлагаете надежду, в виде наличных средств дома. Крайне сложно для международных компаний объяснить при комплаенсе, зачем вы это сделали, даже если у вас есть все подтверждающие документы. В их мире все деньги — это цифры, переходящие из одной финансовой организации в другую в виде прослеживаемых транзакций, по которым можно отследить цепочку владения.
Наличные деньги у себя дома держат только наркобароны))
(с) Все финансовые учреждения в мире
🤓Мы понимаем, что некоторые советы и процессы следующие за ними кажутся занудными.
В целом это так и есть.
Но это чувство пропадает, как только такие правила входят в привычку. На опустевшее место от занудства, приходят уверенность и целостное понимание ваших транзакций. Что означает, что когда в жизни наступит момент релоцировать капитал или защитить его (нередко в срочном порядке), вы просто откроете папку: физическую или на компьютере и все сможете объяснить/доказать.
В целом это так и есть.
Но это чувство пропадает, как только такие правила входят в привычку. На опустевшее место от занудства, приходят уверенность и целостное понимание ваших транзакций. Что означает, что когда в жизни наступит момент релоцировать капитал или защитить его (нередко в срочном порядке), вы просто откроете папку: физическую или на компьютере и все сможете объяснить/доказать.
Подписывайтесь на наш телеграм канал, чтобы не пропускать новые публикации.